丝袜英文  工银瑞信基金经管有限公司 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金       基金合同 基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司  基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                                                                                                             基金合同                                                     目               录 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同                   第一部分   媒介   一、缔结本基金合同的方针、依据和原则 权柄义务，圭表基金运作。 典》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息透露经管办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险经管章程》（以下简称“《流动性风险经管 章程》”）和其他商量法律律例。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的基本法律文献，其 他与基金商量的触及基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过火他商量章程享有权柄、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其捏有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接受。   三、工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金由基金经管东谈主依照《基金法》、基金 合同过火他商量章程召募，并经中国证券监督经管委员会（以下简称“中国证监 会”）注册。   中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市 场出息作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪称牵累、赤诚信用、严慎尽力的原则经管和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产物贵寓摘录等信息 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同 透露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或超过基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金经管东谈主无法赐与限定的情形导致达 到或超过 50%的除外。法律律例或监管机构另有章程的，从其章程。   五、基金经管东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外皮露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   六、本基金参与内地与香港股票市集往来互联互通机制下港股通商量业务， 基金资产投资于港股，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以 及往来司法等互异带来的私有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市 场实行 T+0 反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损 失）、港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形 下，港股通不行正常往来，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同成立地的市集环境的变化，遴聘将部分基 金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   七、本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律律例的强制性章程不一致，应当以届时灵验的法律律例的章程为准。   八、本基金的投资界限包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大 幅波动致使出现较大失掉的风险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证 刊行机制以及往来机制等商量的风险。   九、当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金经管东谈主履行 相应设施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的商量章节。 侧袋机制实施时代，基金经管东谈主将对基金简称进行稀奇标志，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读商量内容并爱护本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                              基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何灵验校正和补充 夹杂型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验校正和补充 更新 料摘录》过火更新 售公告》 司法解释、行政规则以过火他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的校正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其往往作念 出的校正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规则的决 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                             基金合同 定》修正的《公开召募证券投资基金信息透露经管办法》及颁布机关对其往往作念 出的校正 施的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 机关对其往往作念出的校正 员会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 正当登记并存续或经商量政府部门批准开采并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资经管办法》及商量法律法规则程使用来自境外的资金 进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币合 格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、疗养、转托管及如期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售 服务合同，办理基金销售业务的机构 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                          基金合同 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并扶持基金份额捏有东谈主名册和办理非往来过户等 理有限公司或接受工银瑞信基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 经管的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、疗养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的 日历 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得超过 3 个月 绽放日 业务司法》，是圭表基金经管东谈主所经管的绽放式证券投资基金登记方面的业务规 则，由基金经管东谈主和投资东谈主共同遵命 请购买基金份额的行动 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 基金份额捏有东谈主服务的用度 收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/ 申购用度、赎回时收取赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费的， 称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎 回用度，且从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额 告章程的条件，央求将其捏有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额疗养为基 金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行动 捏基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金疗养中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金疗养中转入 央求份额总和后的余额）超过上一绽放日基金总份额的 10% 行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 款项过火他资产的价值总和 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同 值和基金份额净值的过程 刊（以下简称“章程报刊”）及《信息透露办法》章程的互联网网站（以下简称 “章程网站”，包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开采行股票、资产支捏证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或 往来的债券等 额净值的方式，将基金疗养投资组合的市集冲击成安分派给试验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到平允对待 往来所分离和香港连结往来通盘限公司（以下简称“香港连结往来所”）建立技 术贯串，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程界限内的 对方往来所上市的股票。内地与香港股票市集往来互联互通机制包括沪港股票市 场往来互联互通机制（简称沪港通）和深港股票市集往来互联互通机制（简称深 港通） 证券往来服务公司，向香港连结往来所进行申报，买卖章程界限内的香港连结交 易所上市的股票 事件 账户进行处置算帐，方针在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，挑升账 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同              第三部分   基金的基本情况   一、基金称号   工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金   二、基金的类别   夹杂型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金的投资标的   在严格限定风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产成立，力务完结基金 资产的捏续正经升值。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额的具体认购费率按招募说明书及基金产物贵寓摘录的 章程践诺，C 类基金份额不收取认购费。   七、基金存续期限   不如期   八、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额； 在投资东谈主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别 基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分离成立基金代码。由于基金用度的 不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分离计较基金份额净值并单独公 告。   投资东谈主可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。各样基金份额之间不行疗养。 本基金商量基金份额类别的具体成立、费率水平（除托管费及经管费之外）等由 基金经管东谈主确定，并在招募说明书中公告。   在不违背法律法规则程且对基金份额捏有东谈主利益无骨子不利影响的前提下， 基金经管东谈主与基金托管东谈主书面协商一致后可根据基金发展需要，为本基金增设新 的基金份额类别。新的基金份额类别可成立不同的申购费、赎回费、销售服务费， 而无需召开基金份额捏有东谈主大会。商量基金份额类别的具体司法等商量事项届时 将另行公告。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同              第四部分   基金份额的发售   一、基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开采售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金经管东谈主网站的公示。   合乎法律法规则程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资东谈主认购 A 类基金份额时支 付认购用度，认购 C 类基金份额时不支付认购用度，而是从该类别基金资产中 计提销售服务费。   本基金 A 类基金份额的认购费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书及基 金产物贵寓摘录中列示。A 类基金份额的认购用度不列入基金财产。   灵验认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主 通盘，其中利息转份额以登记机构的记载为准。   基金认购份额具体的计较方法在招募说明书中列示。   认购份额（含利息折算的份额）的计较保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以 后的部分四舍五入，由此过错产生的收益或损失由基金财产承担。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定凯旋，而仅代表销售机构确 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同 实采纳到认购央求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购央求及认 购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询。不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自 行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或商量公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或商量公告。 笔 A 类基金份额的认购央求单独计较，但已受理的认购央求不得撤销。 金经管东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相隐敝前述 50%比例 要求的，基金经管东谈主有权拒却该等一起或者部分认购央求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同凯旋后登记机构的阐发为准。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      基金合同                   第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金经管东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈附近理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》凯旋；不然《基金合同》不凯旋。基 金经管东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》凯旋事宜赐与公告。 基金经管东谈主应将基金召募时代召募的资金存入挑升账户，在基金召募行动收尾前， 任何东谈主不得动用。   二、基金合同不行凯旋时召募资金的处理方式   淌若召募期限届满，未高慢基金备案条件，基金经管东谈主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》凯旋后，一语气 20 个职业日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金经管东谈主应当在如期论说中赐与 透露；一语气 50 个职业日出现前述情形的，基金经管东谈主在履行算帐设施后拒绝基 金合同，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主 在招募说明书或基金经管东谈主网站列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时刻   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来 所、深圳证券往来所的正常往来日的往来时刻，但基金经管东谈主根据法律律例、中 国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同凯旋后，若出现新的证券、期货往来市集、证券、期货往来所往来 时刻变更或其他稀奇情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相 应的疗养，但应在实施日前依照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介上公告。   基金经管东谈主自基金合同凯旋之日起不超过 3 个月运转办理申购，具体业务办 理时刻在申购运转公告中章程。   基金经管东谈主自基金合同凯旋之日起不超过 3 个月运转办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回运转公告中章程。   在确定申购运转与赎回运转时刻后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽放日前依 照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介上公告申购与赎回的运转时刻。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者疗养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或疗养 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额 申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东谈主 必须在新司法运转实施前依照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理 司法等在遵命基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   四、申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构章程的设施，在绽放日的具体业务办理时刻内提议 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购凯旋。   基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求凯旋后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。遇证券、期货往来所或往来市集数据传输蔓延、通信系统故障、银 行数据交换系统故障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能限定的身分影响业 务处理历程时，赎回款项顺延至下一个职业日划出。在发生无数赎回或本基金合 同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基 金合同商量条目处理。   基金经管东谈主应以往来时刻收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日当作申购 或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同 到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定凯旋，而仅代表销 售机构确乎采纳到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申 请的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权柄。不然，由此产生的投资 东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的界限内，本基金登记机构可根据商量业务司法，对上述业 务办理时刻进行疗养，本基金经管东谈主将在疗养实施前按照《信息透露办法》的有 关章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或商量公告。 体章程请参见招募说明书或商量公告。 参见招募说明书或商量公告。 基金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金经管东谈主商量公告。 份额的数目限制。基金经管东谈主必须在疗养实施前依照《信息透露办法》的商量规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 时支付申购用度，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资 产入彀提销售服务费。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值 在今日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇稀奇情况，经履行允洽设施，不错 允洽蔓延计较或公告。 说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明 书及基金产物贵寓摘录中列示。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基 金份额净值，灵验份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到一丝 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 书》。本基金的赎回费率由基金经管东谈主决定，并在招募说明书及基金产物贵寓概 要中列示。赎回金额为按试验阐发的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到 一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金财产。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照商量法律律例设定，具体 见招募说明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 体的计较方法和收费方式由基金经管东谈主根据基金合同的章程确定，并在招募说明 书中列示。基金经管东谈主不错在基金合同约定的界限内疗养费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的商量章程在章程媒 介上公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作圭表撤职商量法律律例以及 监管部门、自律司法的章程。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同 有东谈主利益无骨子不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销规划，如期或不定 期地开展基金促销行径。在基金促销行径时代，按商量监管部门要求履行必要手 续后，基金经管东谈主不错允洽调低基金销售费率。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 法计较当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 投资者单日或单笔申购金额上限的。 商阐发后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相隐敝 50%集会度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定 暂停接受投资东谈主的申购央求时，基金经管东谈主应当根据商量章程在章程媒介上刊登 暂停申购公告。淌若投资东谈主的申购央求被一起或部分拒却的，被拒却的申购款项 本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时收复申购业 务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同 款项： 投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 法计较当日基金资产净值。 经管东谈主可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回央求。 商阐发后，基金经管东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 经管东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金经管东谈主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付，且该部分按照赎回央求日的该类基金份 额净值为基础进行计较。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的商量条目处 理。基金份额捏有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与撤销。 在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   九、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 疗养中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金疗养中转入央求份额 总和后的余额）超过前一绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当本基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或 无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有智商支付投资东谈主的一起赎回央求时， 按正常赎回设施践诺。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有费事或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个绽放日络续赎回，直到一起赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被撤销。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个绽放日内单个基金份额捏有东谈主的赎回申 请超过上一绽放日基金总份额的 10%，基金经管东谈主不错先行对该单个基金份额捏 有东谈主超出 10%的赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额捏有东谈主 10%以内 （含 10%）的赎回央求与其他基金份额捏有东谈主的赎回央求，基金经管东谈主不错根据 基金那时的资产组合景况或无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎 回。通盘缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。 具体见商量公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减慢支 付赎回款项，但不得超过 20 个职业日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个往来日内文告基金份额捏有东谈主，说明商量处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各样基金份额净值。 或赎回时，基金经管东谈主应提前 2 个职业日在章程媒介刊登基金再行绽放申购或赎 回的公告，并在再走时转办理申购或赎回的绽放日公告最近 1 个职业日的各样基 金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停收尾基金再行绽放申购或赎回时，基金经管东谈主应提前 申购或赎回日公告最近 1 个职业日的各样基金份额净值。   十一、基金疗养   基金经管东谈主不错根据商量法律律例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金经管东谈主经管的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费， 商量司法由基金经管东谈主届时根据商量法律律例及本基金合同的章程制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与商量机构。   十二、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非往来过户以及登记机构招供、合乎法律律例的其它非往来过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主圆寂，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据凯旋司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基 金登记机构要求提供的商量贵寓，对于合乎条件的非往来过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的措施收费。   十三、基金的转托管   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的措施收取转托管费。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                基金合同   十四、如期定额投资规划   基金经管东谈主不错为投资东谈附近理如期定额投资规划，具体司法由基金经管东谈主另 行章程。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在商量公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资规划最低申购金额。   十五、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合乎法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律律例或监管部门另有章程的除外。   如商量法律律例允许基金经管东谈附近理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金经管东谈主将制定和实施相应的业务司法。   十六、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额捏有东谈主通 过中国证监会招供的往来场所或者往来方式进行基金份额转让的央求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额捏有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十七、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或商量公 告。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                          基金合同          第七部分         基金合同当事东谈主及权柄义务   一、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主简况   称号：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东谈主：赵桂才   开采日历：2005 年 6 月 21 日   批准开采机关及批准开采文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织神志：有限职责公司   注册本钱：贰亿元东谈主民币   存续期限：捏续筹备   商量电话：400-811-9999   （二）基金经管东谈主的权柄与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律律例和《基金合同》疏淡运用 并经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法规则程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及商量法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度商量法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的商量行动进行监督和处 理； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及商量法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购、赎回或疗养申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓动权柄，为基金的利 益利用因基金财产投资于证券所产生的权柄；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益利用诉讼权柄或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合乎商量法律、律例的前提下，制订和疗养商量基金认购、申购、 赎回、疗养、非往来过户、转托管和收益分派等的业务司法；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》凯旋之日起，以赤诚信用、严慎尽力的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产互相疏淡，对所经管的不同基金分离 经管，分离记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取允洽合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的章程，按商量章程计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他商量章程，履行信息透露 及论说义务；   （12）保守基金交易阴事，不清晰基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他商量章程另有章程外，在基金信息公开透露前应予保 密，不向他东谈主清晰，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、 法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程召集基金份额捏有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记载和其他相 关贵寓不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，而况 保证投资者约略按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金商量的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到商量贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的扶持、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近驱散、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额捏有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理商量基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益利用诉讼权柄或实施其 他法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 凯旋，基金经管东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺凯旋的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310003   法定代表东谈主：宋剑斌   成立日历：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014337 号   组织神志：股份有限公司   注册本钱：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元东谈主民币   存续时代：捏续筹备   （二）基金托管东谈主的权柄与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 扶持基金财产； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法规则程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的 情形，应申报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据商量市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 括但不限于：   （1）以赤诚信用、尽力尽责的原则捏有并安全扶持基金财产；   （2）开采挑升的基金托管部门，具有合乎要求的营业场所，配备实足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相疏淡；对所托管的不同的基金分离成立账户，疏淡核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记载等方面互相疏淡；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管合同》过火他商量章程外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）扶持由基金经管东谈主代表基金签订的与基金商量的紧要合同及商量凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》、《托管合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；   （7）保守基金交易阴事，除《基金法》、《基金合同》、《托管合同》及 其他商量章程另有章程外，在基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东谈主清晰， 但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人 提供服务而向其提供的情况除外； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同   （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径商量的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具观念，说 明基金经管东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管合同》的 章程进行；淌若基金经管东谈主有未践诺《基金合同》、《托管合同》章程的行动， 还应当说明基金托管东谈主是否采取了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记载、账册、报表和其他商量贵寓不少于法 定最低期限；   （12）从基金经管东谈主或其寄托的登记机构处采纳并保存基金份额捏有东谈主名 册；   （13）按章程制作商量账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或商量章程向基金份额捏有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他商量章程，召集基金份额捏有 东谈主大会或配合基金经管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》、《托管合同》的章程监督基金经管东谈主 的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的扶持、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近驱散、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 和银行监管机构，并文告基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）践诺凯旋的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同   三、基金份额捏有东谈主   基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主当作 《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会 审议事项利用表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。 务包括但不限于：   （1）认真阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）爱护基金信息透露，实时利用权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或疗养款项及法律律例和《基金合同》所章程的 用度；   （5）在其捏有的基金份额界限内，承担基金失掉或者《基金合同》拒绝的 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                基金合同 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）践诺凯旋的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同            第八部分   基金份额捏有东谈主大会   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东谈主大会不开采日常机构。   一、召开事由 之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）拒绝《基金合同》，但《基金合同》另有约定除外；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）疗养基金运作方式；   （5）疗养基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金措施或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、界限或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会设施；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或忖度捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额捏有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 捏有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同   （2）疗养本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率或变更收费方 式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生紧要变化；   （5）增多、取消或疗养基金份额类别成立；   （6）基金经管东谈主、销售机构、登记机构疗养商量基金认购、申购、赎回、 疗养、非往来过户、转托管等业务的司法；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金经管东谈主召集。 提议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金经管东谈主， 基金经管东谈主应当配合。 求召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基 金份额捏有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      基金合同 之日起 60 日内召开并见告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 开基金份额捏有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或忖度代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻隔、干涉。 益登记日。   三、召开基金份额捏有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额捏有东谈主大知道知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神志；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设商量东谈主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过火联 系方式和商量东谈主、表决观念寄交的截止时刻和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主 到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行 书面文告基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金 经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念 的计票效用。   四、基金份额捏有东谈主出席会议的方式 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例或监管 机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏 有东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 捏有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托诠释合乎法律律例、《基金合 同》和会议文告的章程，而况捏有基金份额的凭证与基金经管东谈主捏有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东谈主大会。再行召 集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神志或大会公告载明的其他方式在表决截止日已往投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个职业日内连 续公布商量辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金经管东谈主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额捏有东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 文告不参加收取表决观念的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的，基金份额捏 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念基金份额捏有东谈主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具 表决观念；   （4）上述第（3）项中径直出具表决观念的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决观念的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决观念的 代理东谈主出具的寄托东谈主捏有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托诠释符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记载相符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额捏有东谈主大会并利用表决权；在会议 召开方式上，本基金亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结 合的方式召开基金份额捏有东谈主大会，会议设施比照现场开会和通信方式开会的程 序进行。基金份额捏有东谈主不错采取书面、麇集、电话或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   五、议事内容与设施   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额捏有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东谈主按照下列第七条章程设施确定和公 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同 布监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；淌若基金经管东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和 代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东谈主 当作该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主 姓名（或单元称号）和商量方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会 另有章程或基金合同另有约定外，疗养基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金 托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据诠释，不然提交 合乎会议文告中章程的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合乎会议文告章程的表决观念视为灵验表决，表决观念暗昧不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏 东谈主应当在会议运转后文牍在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额捏有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额捏有东谈主自行召集或大会诚然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运转 后文牍在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票 东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主捏东谈主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、凯旋与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。   基金份额捏有东谈主大会决议自凯旋之日起依照《信息透露办法》的商量章程在 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 章程媒介上公告。淌若采取通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当践诺凯旋的基金份额捏有东谈主 大会的决议。凯旋的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有约束力。   九、实施侧袋机制时代基金份额捏有东谈主大会的稀奇约定   若本基金实施侧袋机制，则商量基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主 和侧袋份额捏有东谈主分离捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若商量 基金份额捏有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主 捏有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日商量基金份额的二分之一（含二分之一）； 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日商量基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日商量基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）商量基金份额的捏有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东谈主当作该次基金份额捏有东谈主大会 的主捏东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                基金合同   侧袋机制实施时代，基金份额捏有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分离由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额捏有东谈主大会的商量章程以本节稀奇约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的商量章程。   十、本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等章程，但凡径直援用法律律例或监管司法的部分，如将来法律律例或监管 司法修改导致商量内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提 前公告后，可径直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额捏有东谈主大会 审议。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   第九部分     基金经管东谈主、基金托管东谈主的更换条件和设施   一、基金经管东谈主和基金托管东谈主职责拒绝的情形   （一）基金经管东谈主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金经管东谈主职责拒绝：   （二）基金托管东谈主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责拒绝：   二、基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换设施   （一）基金经管东谈主的更换设施 的基金经管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起凯旋； 金经管东谈主； 报中国证监会备案； 捏有东谈主大会决议凯旋后依照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介公告； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同 贵寓，实时向临时基金经管东谈主或新任基金经管东谈附近理基金经管业务的嘱咐手续， 临时基金经管东谈主或新任基金经管东谈主应实时采纳。新任基金经管东谈主或临时基金经管 东谈主应与基金托管东谈主查对基金资产总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称号中与原基金经管东谈主商量的称号字样。   （二）基金托管东谈主的更换设施 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起凯旋； 金托管东谈主； 报中国证监会备案； 捏有东谈主大会决议凯旋后依照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介公告； 基金托管业务贵寓，实时向临时基金托管东谈主或新任基金托管东谈附近理基金财产和基 金托管业务的嘱咐手续，新任基金托管东谈主或者临时基金托管东谈主应当实时采纳。新 任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主与基金经管东谈主查对基金资产总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金经管东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和设施 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主提名新的基金经管东谈主和基金托管 东谈主； 管东谈主的基金份额捏有东谈主大会决议凯旋后依照《信息透露办法》的商量章程在章程 媒介上连结公告。   三、本部分对于基金经管东谈主、基金托管东谈主更换条件和设施的约定，但凡径直 援用法律律例或监管司法的部分，如将来法律律例或监管司法修改导致商量内容 被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对相 应内容进行修改和疗养，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   四、新基金经管东谈主/临时基金经管东谈主采纳基金经管业务或新基金托管东谈主/临时 基金托管东谈主采纳基金财产和基金托管业务前，原基金经管东谈主或原基金托管东谈主应依 据法律律例和基金合同的章程络续履行商量职责，并保证分歧基金份额捏有东谈主的 利益变成毁伤。原基金经管东谈主或原基金托管东谈主在络续履行商量职责时代，仍有权 按照基金合同的章程收取基金经管费或基金托管费。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同               第十部分   基金的托管   基金托管东谈主和基金经管东谈主按照《基金法》、《基金合同》过火他商量章程订 立托管合同。   缔结托管合同的方针是明确基金托管东谈主与基金经管东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计较、收益分派、信息透露及互相监督等商量事宜中的权柄 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   基金合同未尽的基金托做事宜以基金经管东谈主与基金托管东谈主签署的基金托管 合同为准。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同             第十一部分   基金份额的登记   一、基金的份额登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐 和结算、代理披发红利、建立并扶持基金份额捏有东谈主名册和办理非往来过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金经管东谈主或基金经管东谈主寄托的其他合乎条件的机构 办理，但基金经管东谈主照章应当承担的职责不因寄托而免除。基金经管东谈主寄托其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订寄托代理合同，以明确基金经管东谈主 和代理机构在投资者基金账户经管、基金份额登记、算帐及基金往来阐发、披发 红利、建立并扶持基金份额捏有东谈主名册等事宜中的权柄和义务，保护基金份额捏 有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权柄   基金登记机构享有以下权柄： 关章程于运转实施前在章程媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿职责，但司法强制检查情形及法律 律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同              第十二部分        基金的投资   一、投资标的   在严格限定风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产成立，力务完结基金 资产的捏续正经升值。   二、投资界限   本基金的投资界限包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业 板、存托凭证过火他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市 场往来互联互通机制允许买卖的章程界限内的香港连结往来所上市的股票（以下 简称“港股通投资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、所在政府债、政 府支捏机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可疗养债券、分离往来可 转债的纯债部分、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资 券等）、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以 及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的 商量章程）。   本基金投资组联合产成立比例：本基金股票资产占基金资产净值的比例为 本基金投资于同行存单的比例不超过基金资产净值的 20%；本基金投资于可转 换债券、可交换债券的比例不超过基金资产净值的 20%。每个往来日日终在扣除 股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金保留的现款或到期 日在一年以内的政府债券的比例忖度不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行允洽 设施后，不错将其纳入投资界限，其投资比例撤职届时有师法律律例或商量章程。   三、投资策略   （一）资产成立策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对外洋及国内宏不雅经 济运行态势、宏不雅经济计谋变化、证券市集运行景况等身分的潜入研究，判断国 内及香港证券市集的发展趋势，团结行业景况、公司价值性和成长性分析，概述 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      基金合同 评价各样资产的风险收益水平。在充分的宏不雅形势判断和策略分析的基础上，执 行“从上至下”的资产成立及动态疗养策略。在市集高涨阶段中，增多权益类资 产成立比例；在市集下行周期中，增多非权益类资产成立比例，最终力务完结基 金资产组合收益的最大化，从而灵验提高不同市集景况下基金资产的举座收益水 平。   （二）债券投资策略   本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研 究东谈主员分离从利率、债券信用风险等角度，提议疏淡的投资策略建议，经固定收 益投资团队计议，并经投资决策委员会批准后形成教悔性投资策略。   研究 GDP、物价、劳动、外洋相差等国民经济运行景况，分析宏不雅经济运 行的可能情景，瞻望财政计谋、货币计谋等政府宏不雅经济计谋取向，分析金融市 场资金供求景况变化趋势及结构，在此基础上瞻望金融市集利率水平变动趋势， 以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最紧要的有野心，根据对市集利率水平的变化趋势的 预期，概述宏不雅经济景况和货币计谋等身分的分析判断，不错制定出组合的标的 久期，预期市集利率水平将上升时，裁减组合的久期，以隐敝债券价钱着落的风 险和本钱损失，取得较高的再投资收益；预期市集利率将着落时，提高组合的久 期，在市集利率试验着落时取得债券价钱上升的收益，并取得较高利息收入。   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展出息、刊行东谈主业 务发展景况、企业市时势位、财务景况、经管水平、债务水对等身分，评价债券 刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债 券的信用风险利差与投资价值。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资 券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级践诺。   本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%，投资 AA+ 的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%，投资 AA 的信用债券占信用债券 资产的比例不高于 20%。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在概述 谈判流动性、市集分割、息票率、税赋本性、提前偿还和赎回等身分的基础上， 评估债券投资价值，遴聘订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市集变化情况对组合进行优化。   可疗养债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，具有抵 御下行风险、共享股票价钱高涨收益的本性，是本基金的紧要投资对象之一。本 基金将遴聘公司基本素养优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可疗养债 券、可交换债券进行投资，并采取期权订价模子等数目化估值器具评定其投资价 值，以合理价钱买入并捏有。本基金捏有的可疗养债券不错疗养为股票。本基金 投资于可疗养债券、可交换债券的比例不超过基金资产净值的 20%。   （三）股票投资策略   本基金采取“从上至下”与“从下到上”相团结的分析方法进行股票投资。 基金经管东谈主在行业分析的基础上，遴聘治理结构完善、筹备正经、事迹优良、具 有可捏续增长出息或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中永恒 投资。本基金股票投资具体包括行业分析与成立、公司财务景况评价、价值评估 及股票遴聘与组合优化等过程。   本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面 身分对各行业的相对盈利智商及投资眩惑力进行评价，并根据行业概述评价结果 确定股票资产中各行业的权重。   一个行业的插足壁垒、原材料供应方的谈判智商、制制品买方的谈判智商、 产物的可替代性及行业内现存竞争进度等身分共同决定了行业的竞争结构，并决 定行业的永恒盈利智商及投资眩惑力。另一方面，任何一个行业演变梗纲领经过 发育期、成永恒、练习期及败落期等阶段，并吞排业在不同的行业生命周期阶段 以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利智商与市集发达。本基金对于那些 具有较强盈利智商与投资眩惑力、在行业生命周期中处于成永恒或练习期、且预 期近期经济景气度成心于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同 力与投资眩惑力一般、在行业生命周期中处于发育期或败落期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。   在对行业进行潜入分析的基础上，对上市公司的基本财务景况进行评估。结 合基本面分析、财务有野心分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛 选，剔除财务特别和筹备不够正经的股票，构建基本投资股票池。   基于对公司将来事迹发展的瞻望，采取现款流折现模子等方法评估公司股票 的合理内在价值，同期团结股票的市集价钱，挖掘具有捏续增长智商或者价值被 低估的公司，遴聘最具有投资眩惑力的股票构建投资组合。   概述定性分析与定量价值评估的结果，遴聘订价合理或者价值被低估的股票 构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险 水平下追求基金收益最大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱彰着 高于其内在合理价值时当令卖出证券。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市往来的股票投资策略践诺。   本基金将仅通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港股票市 场，不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资 港股通投资标的股票还需爱护：   （1）香港股票市集轨制与大陆股票市集存在的互异对股票投资价值的影响， 比如行业散布、往来轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、 估值与盈利文告等方面；   （2）港股通逐日额度应用情况；   （3）东谈主民币与港币间的汇兑比率变化。   （四）资产支捏证券投资策略   本基金通过考量宏不雅经济走势、支捏资产所在行业景气情况、资产池结构、 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                       基金合同 提前偿还率、背信率、市集利率等身分，预判资产池将来现款流变动；研究标的 证券刊行条目，瞻望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切爱护流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限定信用风险炫耀程 度的前提下，通过信用研究和流动性经管，遴聘风险疗养后收益较高的品种进行 投资。   （五）繁衍品投资策略   本基金为提高对利率风险管明智商，在风险可控的前提下，根据风险经管原 则，以套期保值为方针，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货当作利率衍 生品的一种，有助于经管债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按摄影 关法律律例的章程，团结对宏不雅经济形势和计谋趋势的判断、对债券市集进行定 性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动 性、波动水平、套期保值的灵验性等有野心进行追踪监控，在最大限定保证基金资 产安全的基础上，力务完结基金资产的永恒镇定升值。   本基金为提高投资成果，更好地达到本基金的投资标的，在风险可控的前提 下，根据风险经管原则，以套期保值为方针，本着严慎原则，参与股指期货投资。 本基金将根据对现货和期货市集的分析，阐述股指期货杠杆效应和流动性好的特 点，采取股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多头套 期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免市集冲 击，提前建立股指期货多头头寸，然后渐渐买入现货并淹没股指期货多头，当完 成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立 股指期货空头头寸，然后渐渐卖出现货并淹没股指期货空头，当现货一起清仓后 将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将如期测算投资组合与股 指期货的商量性、投资组合 beta 的镇定性，密致化确定投资决策比例。   四、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产净值的比例为 0%-40%（投资于港股通投资 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      基金合同 标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；   （2）每个往来日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往来保 证金后，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（并吞家公司在内地和香港 市集同期上市的 A+H 股合并计较）不超过基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的一起基金捏有一家公司刊行的证券（并吞家公司 在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并计较），不超过该证券的 10％，透顶 按照商量指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目章程的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支捏证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％；   （6）本基金捏有的一起资产支捏证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％；   （7）本基金捏有的并吞（指并吞信用级别）资产支捏证券的比例，不得超 过该资产支捏证券范畴的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的一起基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支捏 证券，不得超过其各样资产支捏证券忖度范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证 券。基金捏有资产支捏证券时代，淌若其信用等级着落、不再合乎投资措施，应 在评级论说发布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不超过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （12）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的 40%，本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最永恒限 为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （13）本基金投资于同行存单的比例不超过基金资产净值的 20%；   （14）在职何往来日日终，捏有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价 证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；   （15）本基金参与股指期货往来，应当遵命下列投资比例的限制： 净值的 10%； 股票总市值的 20%； 过上一个往来日基金资产净值的 20%； 计较）应当合乎基金合同中对于股票投资比例的商量约定；   （16）本基金参与国债期货往来，应当遵命下列投资比例的限制： 净值的 15%； 债券总市值的 30%； 过上一个往来日基金资产净值的 30%； 府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，忖度（轧差计较）应当合乎基金 合同中对于债券投资比例的商量约定；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金经管东谈主之外 的身分致使基金不合乎该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （18）本基金经管东谈主经管的一起绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的如期绽放基金）捏有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得超过该上市公司 可畅达股票的 15%；本基金经管东谈主经管的一起投资组合捏有一家上市公司刊行 的可畅达股票，不得超过该上市公司可畅达股票的 30%；透顶按照商量指数的构 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受 前述比例限制；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资 界限保捏一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票践诺，与境 内上市往来的股票合并计较；   （21）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（17）、（19）项外，因证券、期货市集波动、证 券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎 上述章程投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个往来日内进行疗养，但中国证监 会章程的稀奇情形除外。   基金经管东谈主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的商量约定。在上述时代内，本基金的投资界限、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同凯旋之日 起运转。法律律例或监管部门另有章程的，从其章程。   为顾惜基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不正派的证券往来行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会章程阻拦的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、试验 限定东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，撤职基金份 额捏有东谈主利益优先原则，小心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      基金合同 照市集平允合理价钱践诺。商量往来必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与透露。紧要关联往来应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的疏淡董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。 的，本基金应当按照法律律例或监管部门的章程践诺；如法律律例或监管部门修 改或疗养上述投资限制、投资阻拦性章程，且该等疗养或修改属于非强制性的， 基金经管东谈主有权在履行允洽设施后按照法律律例或监管部门疗养或修改后的规 定践诺，并应向投资者履行信息透露义务，但无需基金份额捏有东谈主大会审议决定。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中债概述钞票（总值）指数收益率×70%+沪深   中债概述钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制的反应中 国债券市集总体走势的代表性指数。该指数的样本券躲避我国银行间市集和往来 所市集，成份债券包括国债、央行单据、金融债、企业债券、短期融资券等险些 通盘债券种类，具有平日的市集代表性，约略反应债券市集总体走势。   沪深 300 指数是由上海证券往来所和深圳证券往来所授权，由中证指数有限 公司开采的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，躲避了大部 分畅达市值，其成份股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票，约略 反应 A 股市集总体发展趋势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。   本基金对中债概述钞票（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分离赋予 较基准当今约略忠实地反应本基金的风险收益特征。   淌若指数编制单元住手计较编制指数或更动指数称号，或者今后法律律例发 生变化，或者有更泰斗的、更能为市集深广接受的事迹相比基准推出，经与基金 托管东谈主协商一致，本基金可在履行允洽设施报中国证监会备案后变更事迹相比基 准并实时公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同   六、风险收益特征   本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基 金与货币市集基金。本基金淌若投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来司法等互异带来的私有风险。   七、基金经管东谈主代表基金利用鼓动或债权东谈主权柄的处理原则及方法 护基金份额捏有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额捏有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所观念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的章程。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同              第十三部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息和基金应收款项 以过火他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据商量法律律例、圭表性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相疏淡。   四、基金财产的扶持和责罚   本基金财产疏淡于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主扶持。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权柄。除照章律律例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章撤销或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同              第十四部分   基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金的绽放日和主要证券、期货往来场所正常往来的非 绽放日，以及国度法律法规则程需要对外皮露基金净值的非绽放日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行 进款本息、应收款项、资产支捏证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定商量金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门商量章程。   （一）对存在活跃市集且约略获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近往来日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近往来日的报价不行真确反应公允价值的，搪塞报价进行疗养，确定公允 价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中谈判不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对资产捏有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大批捏有商量资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而况有实足 可利用数据和其他信息支捏的估值本领确定公允价值。采取估值本领确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得商量资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞 估值进行疗养并确定公允价值。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   四、估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价 （收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化身分， 疗养最近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除 外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外）， 录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净 价进行估值；   （4）往来所上市往来的可疗养债券以逐日收盘价当作估值全价；往来所上 市实行全价往来的债券（可转债除外），录取第三方估值机构提供的估值全价减 去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值本领确定公允价值。 往来所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值本领确定公允价值；   （6）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经疗养的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行疗养以阐发估值日的 公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应采取估值本领确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌 的并吞股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开采行未上市的股票，采取估值本领确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同 初度公开采行股票时公司鼓动公开采售股份、通过大批往来取得的带限售期的股 票，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等畅达受限股票，按监管 机构或行业协会商量章程确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算 价估值。当日结算价及结算司法以《中国金融期货往来所结算笃定》为准。 无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近往来日结算 价估值。 采取的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的平允性。 估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                      基金合同 按国度最新章程估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及商量法律律例的章程或者未能充分顾惜基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据商量法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金商量的会 计问题，如经商量各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的观念，按照 基金经管东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   五、估值设施 日相应类别基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍 五入，由此产生的过错计入基金财产。基金经管东谈主不错开采大额赎回情形下的净 值精度济急疗养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金经管东谈主每个职业日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公 告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主按章程对外公布。   六、估值舛误的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值舛误时，视为该类基金份额净值舛误。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的差错变成估值舛误，导致其他当事东谈主际遇损失的，差错 的职责东谈主应当对由于该估值舛误际遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值舛误处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛误职责方应及 时相助各方，实时进行改换，因改换估值舛误发生的用度由估值舛误职责方承担； 由于估值舛误职责方未实时改换已产生的估值舛误，给当事东谈主变成损失的，由估 值舛误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值舛误职责方照旧积极相助，而况 有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛误职责方搪塞改换的情况向商量当事东谈主进行阐发，确保估值舛误已得 到改换。   （2）估值舛误的职责方对商量当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责， 而况仅对估值舛误的商量径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛误而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值舛误职责方仍搪塞估值舛误负责。淌若由于取得不妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛误责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对取得不妥得利确当 事东谈主享有要求托付不妥得利的权柄；淌若取得不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧取得的不妥 得利返还的总和超过其试验损失的差额部分支付给估值舛误职责方。   （4）估值舛误疗养采取尽量收复至假定未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，商量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛误发生 的原因确定估值舛误的职责方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛误变成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛误的职责方进行 改换和抵偿损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 金登记机构进行改换，并就估值舛误的改换向商量当事东谈主进行阐发。   （1）任一类基金份额净值计较出现舛误时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施追究损失进一步扩大。   （2）舛误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；舛误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东谈主变成损失需要进行 抵偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的职责，经阐发 后按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金经管东谈主担任，与本基金商量的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分计议后，尚不行达成一致时，按基金经管东谈主的建议执 行，由此给基金份额捏有东谈主和基金财产变成的损失，由基金经管东谈主负责赔付。   ②若基金经管东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此 给基金份额捏有东谈主变成损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付抵偿 金，就试验向投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照差错 进度各自承担相应的职责。   ③如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，诚然屡次再行计 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金经管东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金变成的损失，由基 金经管东谈主负责赔付。   ④由于基金经管东谈主提供的信息舛误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），基金托管东谈主在履行正常复核设施后仍不行发现该舛误，进而导致基金份额 净值计较舛误而引起的基金份额捏有东谈主和基金财产的损失，由基金经管东谈主负责赔 付。   （4）基金经管东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统成立而产生的净值计较尾 差，以基金经管东谈主计较结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行 业有通行作念法，在不抵御法律律例且不毁伤投资者利益的前提下，基金经管东谈主和 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则再行协商确定处理原 则。   七、暂停估值的情形 日或因其他原因暂停营业时； 商阐发后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主负责 进行复核。基金经管东谈主应于每个职业日往来收尾后计较当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐发后发 送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按章程对基金净值赐与公布。   九、稀奇情况的处理 差不当作基金资产估值舛误处理。 司品级三方机构发送的数据舛误，或国度司帐计谋变更、市集司法变更等，基金 经管东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采取必要、允洽、合理的措施进行检查，但未能发 现舛误的，由此变成的基金资产估值舛误，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除抵偿责 任。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施摒除或磨蹭由此变成的 影响。   十、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户的基金净值信息。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同             第十五部分   基金用度与税收   一、基金用度的种类 的信息透露用度； 和诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提措施和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的计较 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个职业日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管 东谈主协商处分。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                     基金合同   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个职业日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管 东谈主协商处分。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致 的财务数据，自动在月初 3 个职业日内，按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管 东谈主协商处分。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据商量律例及相应合同规 定，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主指示并参 照行业成例从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                基金合同 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商量的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，商量用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书或商量公告的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的商量税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度商量税收征收的章程代扣代缴。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同            第十六部分   基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见 基金经管东谈主届时公告； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在对基金份额捏有东谈主利益无骨子不利影响的情况下，基金经管东谈主可在法律法 规允许的前提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽设施后 酌情疗养以上基金收益分派原则，此项疗养不需要召开基金份额捏有东谈主大会，但 应于变更实施日前在章程媒介公告。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策果然定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同 透露办法》的商量章程在章程媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务司法》践诺。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的章程。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        基金合同            第十七部分    基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：淌若《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度透露； 司帐核算，按照商量章程编制基金司帐报表； 并以书面或两边约定的其他方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介公告。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同             第十八部分   基金的信息透露   一、本基金的信息透露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息透露办 法》、《流动性风险经管章程》、《基金合同》过火他商量章程。商量法律律例 对于信息透露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主 大会的基金份额捏有东谈主等法律、行政律例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律 律例和中国证监会的章程透露基金信息，并保证所透露信息的真确性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予透露的基金信 息通过中国证监会章程媒介透露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定 的时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息贵寓。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开透露的信息应采取华文文本。同期采取外文文本的，基金信 息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文 本为准。   本基金公开透露的信息采取阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括： 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金产物贵寓摘录、 基金份额发售公告 基金份额捏有东谈主大会召开的司法及具体设施，说明基金产物的本性等触及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载 在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新 一次。基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权柄、义务关系的法律文献。 明的基金摘录信息。《基金合同》凯旋后，基金产物贵寓摘录的信息发生紧要变 更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金产物贵寓摘录，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓摘录其他信息发生变更的， 基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金产物 贵寓摘录。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓摘录、 《基金合同》和基金托管合同登载在章程网站上，并将基金产物贵寓摘录登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 合同登载在章程网站上。   （二）《基金合同》凯旋公告   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》凯旋公告。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同   （三）基金净值信息   《基金合同》凯旋后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周在章程网站透露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽放日的各样基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站透露半 年度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及商量申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金如期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在章程网站上，并将年度论说辅导性公告登载在章程报刊上。基金年 度论说中的财务司帐论说应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 中期论说登载在章程网站上，并将中期论说辅导性公告登载在章程报刊上。   基金经管东谈主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在章程网站上，并将季度论说辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度论说、中 期论说或者年度论说。   如论说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在如期论说“影响投资者决 策的其他紧要信息”项下透露该投资者的类别、论说期末捏有份额及占比、论说 期内捏有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度论说和中期论说中透露基金组联合产情况过火 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                    基金合同 流动性风险分析等。   （六）临时论说   本基金发生紧要事件，商量信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务商量行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 试验限定东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有章程的除外； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                        基金合同 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形时； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额捏有东谈主权益的，商量信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄莹。   （八）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）算帐论说   基金合同拒绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并制作算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在章程网站上， 并将算帐论说辅导性公告登载在章程报刊上。   （十）投资股指期货的信息透露   基金经管东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募说明书 （更新）等文献中透露股指期货往来情况，包括投资计谋、捏仓情况、损益情况、 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同 风险有野心等，并充分揭示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否合乎既定 的投资计谋和投资标的等。   （十一）投资国债期货的信息透露   基金经管东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募说明书 （更新）等文献中透露国债期货往来情况，包括投资计谋、捏仓情况、损益情况、 风险有野心等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否合乎既定 的投资计谋和投资标的等。   （十二）投资资产支捏证券的信息透露   基金经管东谈主应在基金年度论说及中期论说中透露其捏有的资产支捏证券总 额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产支捏证券明细。 基金经管东谈主应在基金季度论说中透露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券 市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   （十三）实施侧袋机制时代的信息透露   本基金实施侧袋机制的，商量信息透露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的章程进行信息透露，详见招募说明书的章程。   （十四）投资港股通投资标的股票的信息透露   基金经管东谈主应当在季度论说、中期论说、年度论说等如期论说和招募说明书 （更新）等文献中透露港股通投资标的股票的投资情况，包括论说期末本基金在 香港地区证券市集的权益投资散布情况及按商量法律律例及中国证监会要求披 露港股通投资标的股票的投资明细等内容。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息透露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露经管轨制，指定挑升部门及 高档经管东谈主员负责经管信息透露事务。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开透露基金信息的管控，并建立基金 明锐信息知情东谈主登记轨制。基金经管东谈主、基金托管东谈主及商量从业东谈主员不得清晰未 公开透露的基金信息。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当合乎中国证监会商量基金信息 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同 透露内容与神志准则等法律法规则程。   基金托管东谈主应当按照商量法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期论说、更新的招募说明书、基金产物贵寓摘录、基金算帐论说等 公开透露的商量基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐发。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴聘一家报刊透露本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证商量报送信息的真确、准确、竣工、实时。   为强化投资者保护，提高信息透露服务质料，基金经管东谈主应当自中国证监会 章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计论说、法律观念书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将商量档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求透露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提高信息透露服务的质料。具体要求应当合乎中 国证监会及自律司法的商量章程。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照商量法律法 规则程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息透露的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金商量信 息： 他原因暂停营业时； 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金             基金合同 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同   第十九部分      基金合同的变更、拒绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议凯旋后依照《信息透露办法》的商量章程在章程媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行商量设施后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东谈主持续的；   三、基金财产的算帐 成立基金财产算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金算帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 续忠实、尽力、尽责地履行本基金合同和托管合同章程的义务，顾惜基金份额捏 有东谈主的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                  基金合同   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组长入秉承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘任司帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 论说出具法律观念书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一起剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的商量紧要事项须实时公告；基金财产算帐论说经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后 报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会 备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算论说登载在章程网站上，并将算帐论说辅导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及商量文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低 期限。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同               第二十部分    背信职责   一、基金经管东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律律例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额捏有东谈主变成损 害的，应当分离对各自的行动照章承担抵偿职责；因共同行动给基金财产或者基 金份额捏有东谈主变成毁伤的，应当承担连带抵偿职责，对损失的抵偿，仅限于径直 损失。然则发生下列情况的，当事东谈主免责： 国银保监会等监管机构的章程当作或不当作而变成的损失等； 变成的损失等。   二、在发生一方或多方背信的情况下，在最大限定地保护基金份额捏有东谈主利 益的前提下，《基金合同》约略络续履行的应当络续履行。非背信方当事东谈主在职 责界限内有义务实时采取必要的措施，追究损失的扩大。莫得采取允洽措施致使 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非背信方因追究损失扩大而支 出的合理用度由背信方承担。   三、由于基金经管东谈主、基金托管东谈主不可限定的身分导致业务出现差错，基金 经管东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采取必要、允洽、合理的措施进行检查，然则未能 发现舛误的，由此变成基金财产或投资东谈主损失，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿职责。然则基金经管东谈主和基金托管东谈主应积极采取必要的措施摒除或磨蹭由此造 成的影响。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                   基金合同         第二十一部分    争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商量的一切争 议，如经友好协商未能处分的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会 那时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东谈主具有约束力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续忠实、尽力、尽责 地履行基金合同章程的义务，顾惜基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区的商量章程）统治并从其解释。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                 基金合同            第二十二部分   基金合同的效用   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的法律文献。 或授权代表署名或盖印并在募集会束后经基金经管东谈主向中国证监会办理基金备 案手续，并经中国证监会书面阐发后凯旋。 会备案并公告之日止。 捏有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律约束力。 基金托管东谈主各捏有一份，每份具有同等的法律效用。 机构的办公场所和营业场所查阅。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金                基金合同              第二十三部分    其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按商量法律律例协 商处分。 工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金               基金合同   本页无正文，为《工银瑞信聚安夹杂型证券投资基金基金合同》 的署名盖印页。   基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司（法东谈主盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：    签订地：北京    基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：    签订地：杭州   签订日：            年   月   日