工银瑞信基金管理有限公司
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金
基金合同
基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管东说念主：中原银行股份有限公司
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
目 录
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第一部分 弁言
一、缔结本基金合同的目标、依据和原则
职权义务，标准基金运作。
典》”）
、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投
资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投
资基金信息暴露管理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公开召募通达式
证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理章程》”）和其
他筹商法律法例。
益。
二、基金合同是章程基金合同当事东说念主之间职权义务关系的基本法律文献，其
他与基金筹商的触及基金合同当事东说念主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与
基金合同有阻扰，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合
同过头他筹商章程享有职权、承担义务。
基金合同确当事东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主。基金投
资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和本基金合同确当事
东说念主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受。
三、工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金由基金管理东说念主依照《基金法》、基金
合同过头他筹商章程召募，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监
会”）注册。
中国证监会对本基金召募恳求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市
场远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东说念主依照恪称牵扯、敦厚信用、严慎致力于的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当肃肃阅读基金招募讲明书、基金合同、基金产物贵寓摘要等信息
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。
四、本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或超过基金份额总额的 50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法给予限定的情形导致达
到或超过 50%的除外。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。
五、基金管理东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外暴露触及本基金的信息，其
内容触及界定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的，如与基金合同有阻扰，以基
金合同为准。
六、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的
法律法例的强制性章程不一致，应当以届时灵验的法律法例的章程为准。
七、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大
幅波动以致出现较大蚀本的风险，以及与鼎新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证
刊行机制以及走动机制等筹商的风险。
八、本基金参与内地与香港股票市集走动互联互通机制下港股通筹生意务，
基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以
及走动国法等互异带来的独到风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市
场实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能弘扬出比 A 股
更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、
港股通机制下走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港
股通不行泛泛走动，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体
风险烦请查阅本基金招募讲明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。
本基金可根据投资策略需要或不同建立地的市集环境的变化，遴聘将部分基
金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。
九、当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管理东说念主履行
相应方法后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募讲明书的筹商章节。
侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行稀奇璀璨，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额捏有东说念主仔细阅读筹商内容并关切本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
同》及对本基金合同的任何灵验纠正和补充
搀杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充
更新
料摘要》过头更新
售公告》
司法解释、行政法则以过头他对基金合同当事东说念主有照拂力的决定、决议、讲述等
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员
会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会
对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的纠正
施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出
的纠正
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货法则的决定》
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
修正的《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的
纠正
的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正
月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理章程》及颁布机关
对其常常作念出的纠正
员会
务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主
正当登记并存续或经筹商政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会
团体或其他组织
投资者境内证券期货投资管理办法》及筹商法律法法则程使用来自境外的资金
进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币合
格境外机构投资者
律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称
东说念主
办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务
证监会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主签订了基金销售
服务公约，办理基金销售业务的机构
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结
算、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东说念主名册和办理非走动过户等
理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构
管理的基金份额余额过头变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证据的
日历
产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历
不得超过 3 个月
通达日
务国法》，是标准基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务国法，
由基金管理东说念主和投资东说念主共同顺从
请购买基金份额的行径
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
请购买基金份额的行径
定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径
基金份额捏有东说念主服务的用度
收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/
申购用度、赎回时收取赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，
称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎
回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额
告章程的条件，恳求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基
金管理东说念主管理的其他基金基金份额的行径
捏基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式
加上基金退换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金退换中转入
恳求份额总额后的余额）超过上一通达日基金总份额的 10%
行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略
款项过头他资产的价值总和
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
值和基金份额净值的过程
刊（以下简称“章程报刊”）及《信息暴露办法》章程的互联网网站（以下简称
“章程网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披
露网站）等媒介
以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购
与银行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、指点受
限的新股及非公斥地行股票、资产支捏证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或
走动的债券等
额净值的方式，将基金解救投资组合的市集冲击成安分派给试验申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益
不受毁伤并得到平正对待
走动所分裂和香港连结走动通盘限公司（以下简称“香港连结走动所”）建立技
术链接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程范围内的
对方走动所上市的股票。内地与香港股票市集走动互联互通机制包括沪港股票市
场走动互联互通机制（简称沪港通）和深港股票市集走动互联互通机制（简称深
港通）
证券走动服务公司，向香港连结走动所进行申报，买卖章程范围内的香港连结交
易所上市的股票
事件
账户进行处置算帐，目标在于灵验阻扰并化解风险，确保投资者得到平正对待，
属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
户称为侧袋账户
致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确
定性的资产
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第三部分 基金的基本情况
一、基金称呼
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金
二、基金的类别
搀杂型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型通达式
四、基金的投资标的
在严格限定风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产建立，力务竣事基金
资产的捏续稳健升值。
五、基金的最低召募份额总额
本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。
六、基金份额发售面值和认购用度
本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。
本基金 A 类基金份额的具体认购费率按招募讲明书及基金产物贵寓摘要的
章程实施，C 类基金份额不收取认购费。
七、基金存续期限
不按时
八、基金份额的类别
本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取方式的不同，将基
金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；
在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别
基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分裂设立基金代码。由于基金用度的
不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分裂计算基金份额净值并单独公
告。
投资东说念主可自行遴聘认购/申购的基金份额类别。各样基金份额之间不行退换。
本基金筹商基金份额类别的具体设立、费率水平（除托管费及管理费之外）等由
基金管理东说念主确定，并在招募讲明书中公告。
在不违背法律法法则程且对基金份额捏有东说念主利益无本色不利影响的前提下，
基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后可根据基金发展需要，为本基金增设新的基
金份额类别。新的基金份额类别可设立不同的申购费、赎回费、销售服务费，而
无需召开基金份额捏有东说念主大会。筹商基金份额类别的具体国法等筹商事项届时将
另行公告。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时辰、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售
公告。
通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理东说念主网站的公示。
合适法律法法则程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。
二、基金份额的认购
本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资东说念主认购 A 类基金份额时支
付认购用度，认购 C 类基金份额时不支付认购用度，而是从该类别基金资产中
计提销售服务费。
本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理东说念主决定，并在招募讲明书及基
金产物贵寓摘要中列示。A 类基金份额的认购用度不列入基金财产。
灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东说念主
通盘，其中利息转份额以登记机构的记载为准。
基金认购份额具体的计算方法在招募讲明书中列示。
认购份额（含利息折算的份额）的计算保留到少量点后 2 位，少量点 2 位以
后的部分四舍五入，由此瑕玷产生的收益或损失由基金财产承担。
销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售机构确
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
实收受到认购恳求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购恳求及认
购份额的证据情况，投资东说念主应实时查询。不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自
行承担。
三、基金份额认购金额的限制
体限制请参看招募讲明书或筹商公告。
体限制和处理方法请参看招募讲明书或筹商公告。
笔 A 类基金份额的认购恳求单独计算，但已受理的认购恳求不得销毁。
金管理东说念主接受某笔或者某些认购恳求有可能导致投资者变相逃避前述 50%比例
要求的，基金管理东说念主有权断绝该等一王人或者部分认购恳求。投资东说念主认购的基金份
额数以基金合同收效后登记机构的证据为准。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，
基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金
召募期届满或基金管理东说念主依据法律法例及招募讲明书不错决定罢手基金发售，并
在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资阐发之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。
基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念附近理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面证据之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基
金管理东说念主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。
基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入特意账户，在基金召募行径末端前，
任何东说念主不得动用。
二、基金合同不行收效时召募资金的处理方式
如若召募期限届满，未安闲基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列使命：
期活期入款利息；
基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产鸿沟
《基金合同》收效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200
东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按时阐发中给予
暴露；连气儿 50 个工作日出现前述情形的，基金管理东说念主在履行算帐方法后休止基
金合同，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。
法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主
在招募讲明书或基金管理东说念主网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的通达日实时辰
投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动
所、深圳证券走动所的泛泛走动日的走动时辰，但基金管理东说念主根据法律法例、中
国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同收效后，若出现新的证券、期货走动市集、证券、期货走动所走动
时辰变更或其他稀奇情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相
应的解救，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。
基金管理东说念主自基金合同收效之日起不超过 3 个月开动办理申购，具体业务办
理时辰在申购开动公告中章程。
基金管理东说念主自基金合同收效之日起不超过 3 个月开动办理赎回，具体业务办
理时辰在赎回开动公告中章程。
在确定申购开动与赎回开动时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回通达日前依
照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介上公告申购与赎回的开动时辰。
基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、
赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰坑诰申购、赎回或退换
恳求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额
申购、赎回的价钱。
三、申购与赎回的原则
值为基准进行计算；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
序赎回；
投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。
基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行解救。基金管理东说念主
必须在新国法开动实施前依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介上公告。
投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理
国法等在顺从基金合同和招募讲明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为
准。
四、申购与赎回的方法
投资东说念主必须根据销售机构章程的方法，在通达日的具体业务办理时辰内坑诰
申购或赎回的恳求。
投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申
购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购收效。
基金份额捏有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，
赎复活效。投资者赎回恳求收效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支
付赎回款项。遇证券、期货走动所或走动市集数据传输蔓延、通信系统故障、银
行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能限定的要素影响业
务处理过程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生多数赎回或本基金合
同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基
金合同筹商条件处理。
基金管理东说念主应以走动时辰末端前受理灵验申购和赎回恳求确今日算作申购
或赎回恳求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的
灵验性进行证据。T 日提交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询恳求的证据情况。若申购不成
立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。
基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销
售机构如实收受到恳求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申
请的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当职权。不然，由此产生的投资
东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。
在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据筹生意务国法，对上述业
务办理时辰进行解救，本基金管理东说念主将在解救实施前按照《信息暴露办法》的有
关章程在章程媒介上公告。
五、申购和赎回的数目限制
回的最低份额，具体章程请参见招募讲明书或筹商公告。
体章程请参见招募讲明书或筹商公告。
参见招募讲明书或筹商公告。
基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。
基金管理东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可采取上述措施对基金鸿沟给予控
制。具体见基金管理东说念主筹商公告。
份额的数目限制。基金管理东说念主必须在解救实施前依照《信息暴露办法》的筹商规
定在章程媒介上公告。
六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途
时支付申购用度，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资
产入网提销售服务费。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值
在今日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇稀奇情况，经履行适当方法，不错
适当蔓延计算或公告。
讲明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理东说念主决定，并在招募讲明书
及基金产物贵寓摘要中列示。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金
份额净值，灵验份额单元为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少量点
后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
书》。本基金的赎回费率由基金管理东说念主决定，并在招募讲明书及基金产物贵寓概
要中列示。赎回金额为按试验证据的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并
扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到
少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
基金财产。
回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照筹商法律法例设定，具体
见招募讲明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。其中，对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额
计入基金财产。
体的计算方法和收费方式由基金管理东说念主根据基金合同的章程确定，并在招募讲明
书中列示。基金管理东说念主不错在基金合同约定的范围内解救费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒
介上公告。
制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作标准谨守筹商法律法例以及
监管部门、自律国法的章程。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
有东说念主利益无本色不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销策动，按时或不定
期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按筹商监管部门要求履行必要手
续后，基金管理东说念主不错适当调低基金销售费率。
七、断绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求：
投资东说念主的申购恳求。
法计算当日基金资产净值。
能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。
投资者单日或单笔申购金额上限的。
商证据后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购恳求。
份额的比例达到或者超过 50%，或者变相逃避 50%聚合度的情形。
金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法泛泛运行。
发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定
暂停接受投资东说念主的申购恳求时，基金管理东说念主应当根据筹商章程在章程媒介上刊登
暂停申购公告。如若投资东说念主的申购恳求被一王人或部分断绝的，被断绝的申购款项
本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况撤废时，基金管理东说念主应实时复原申购业
务的办理。
八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
款项：
投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款项。
法计算当日基金资产净值。
管理东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回恳求。
商证据后，基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。
发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金
管理东说念主应按章程报中国证监会备案，已证据的赎回恳求，基金管理东说念主应足额支付；
如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派
给赎回恳求东说念主，未支付部分可缓期支付，且该部分按照赎回恳求日的该类基金份
额净值为基础进行计算。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商条件处
理。基金份额捏有东说念主在恳求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给予销毁。
在暂停赎回的情况撤废时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。
九、多数赎回的情形及处理方式
若本基金单个通达日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金
退换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金退换中转入恳求份额
总额后的余额）超过前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。
当本基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状或
多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才调支付投资东说念主的一王人赎回恳求时，
按泛泛赎回方法实施。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有辛勤或认
为因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大
波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回恳求缓期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎
回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自
动转入下一个通达日无间赎回，直到一王人赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回恳求将被销毁。缓期的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并处理，
无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，
直到一王人赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回
部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生多数赎回且单个通达日内单个基金份额捏有东说念主的赎回申
请超过上一通达日基金总份额的 10%，基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额捏
有东说念主超出 10%的赎回恳求实施缓期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 10%以内
（含 10%）的赎回恳求与其他基金份额捏有东说念主的赎回恳求，基金管理东说念主不错根据
基金那时的资产组合情状或多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎
回。通盘缓期的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一开
放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到一王人赎回为止。
具体见筹商公告。
（4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管
理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求不错降速支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在章程媒介上进行公告。
当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招
募讲明书章程的其他方式在 3 个走动日内讲述基金份额捏有东说念主，讲明筹商处理方
法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的各样基金份额净值。
或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个工作日在章程媒介刊登基金再行通达申购或赎
回的公告，并在再行开动办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个工作日的各样基
金份额净值。
复刊登暂停公告一次。暂停末端基金再行通达申购或赎回时，基金管理东说念主应提前
申购或赎回日公告最近 1 个工作日的各样基金份额净值。
十一、基金退换
基金管理东说念主不错根据筹商法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金
与基金管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，
筹商国法由基金管理东说念主届时根据筹商法律法例及本基金合同的章程制定并公告，
并提前见告基金托管东说念主与筹商机构。
十二、基金的非走动过户
基金的非走动过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实施等情形
而产生的非走动过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非走动过户。不管
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资
东说念主。
承袭是指基金份额捏有东说念主圆寂，其捏有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；
捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社
会团体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法文牍将基金份额捏有东说念主捏有的
基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基
金登记机构要求提供的筹商贵寓，对于合适条件的非走动过户恳求按基金登记机
构的章程办理，并按基金登记机构章程的门径收费。
十三、基金的转托管
基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构不错按照章程的门径收取转托管费。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
十四、按时定额投资策动
基金管理东说念主不错为投资东说念附近理按时定额投资策动，具体国法由基金管理东说念主另
行章程。投资东说念主在办理按时定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理东说念主在筹商公告或更新的招募讲明书中所章程的按时定
额投资策动最低申购金额。
十五、基金份额的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分派。法律法例或监管部门另有章程的除外。
如筹商法律法例允许基金管理东说念附近理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理东说念主将制定和实施相应的业务国法。
十六、基金份额的转让
在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通
过中国证监会认同的走动场所或者走动方式进行基金份额转让的恳求并由登记
机构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额捏有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业务。
十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲明书或筹商公
告。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第七部分 基金合同当事东说念主及职权义务
一、基金管理东说念主
（一）基金管理东说念主简况
称呼：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
法定代表东说念主：赵桂才
成立日历：2005 年 6 月 21 日
批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号
组织神情：有限使命公司
注册老本：贰亿元东说念主民币
存续期限：捏续谋划
筹商电话：400-811-9999
（二）基金管理东说念主的职权与义务
但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法法则程或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照章程召集基金份额捏有东说念主大会；
（6）依据《基金合同》及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管
东说念主违背了《基金合同》及国度筹商法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；
（8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处
理；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并取得《基金合同》章程的用度；
（10）依据《基金合同》及筹商法律章程决定基金收益的分派决策；
（11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换申
请；
（12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗鼓动职权，为基金的利
益诈骗因基金财产投资于证券所产生的职权；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈骗诉讼职权或者
实施其他法律行径；
（15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（16）在合适筹商法律、法例的前提下，制订和解救筹商基金认购、申购、
赎回、退换、非走动过户、转托管和收益分派等的业务国法；
（17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。
但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎致力于的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备弥散的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的谋划方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，
保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互寥寂，对所管理的不同基金分裂
管理，分裂记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商章程外，不得利用基金财
产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（7）照章接受基金托管东说念主的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
方法合适《基金合同》等法律文献的章程，按筹商章程计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；
（10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他筹商章程，履行信息暴露及
阐发义务；
（12）保守基金生意奥妙，不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》过头他筹商章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予磨灭，
不向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律
等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额捏有
东说念主分派基金收益；
（14）按章程受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商章程召集基金份额捏有东说念主大
会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；
（16）按章程保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记载和其他相
关贵寓不少于法定最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，而且
保证投资者莽撞按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的
公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；
（18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、
变现和分派；
（19）濒临结束、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时阐发中国证监会
并讲述基金托管东说念主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当
权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而撤职；
（21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有
东说念主利益向基金托管东说念主追偿；
（22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基
金事务的行径承担使命；
（23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈骗诉讼职权或实施其
他法律行径；
（24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行
收效，基金管理东说念主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利
息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主；
（25）实施收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；
（27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管东说念主
（一）基金托管东说念主简况
称呼：中原银行股份有限公司
住所：北京市东城区开国门内大街 22 号
法定代表东说念主：李民吉
成随即间：1992 年 10 月 14 日
批准成立机关和批准成立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391 号
组织神情：股份有限公司
注册老本：15914928468 元东说念主民币
存续期间：捏续谋划
基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号
（二）基金托管东说念主的职权与义务
但不限于：
（1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全
撑捏基金财产；
（2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法法则程或监管部门批
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
准的其他用度；
（3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基
金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的
情形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据筹商市集国法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户
等投资所需账户，为基金办理证券、期货走动资金算帐；
（5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；
（6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；
（7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。
但不限于：
（1）以敦厚信用、致力于尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；
（2）成立特意的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备弥散的、
及格的老成基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；
（3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的
基金财产相互寥寂；对所托管的不同的基金分裂设立账户，寥寂核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记载等方面相互寥寂；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过头他筹商章程外，不
得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；
（5）撑捏由基金管理东说念主代表基金签订的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；
（6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所
需账户，按照《基金合同》、《托管公约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，
实时办理算帐、交割事宜；
（7）保守基金生意奥妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过头他
筹商章程另有章程外，在基金信息公开暴露前给予磨灭，不得向他东说念主泄露，但根
据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供
服务而向其提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理东说念主计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务行动筹商的信息暴露事项；
（10）对基金财务司帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具观点，说
明基金管理东说念主在各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管公约》的规
定进行；如若基金管理东说念主有未实施《基金合同》、《托管公约》章程的行径，还应
当讲明基金托管东说念主是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他筹商贵寓不少于法
定最低期限；
（12）从基金管理东说念主或其寄托的登记机构处收受并保存基金份额捏有东说念主名
册；
（13）按章程制作筹商账册并与基金管理东说念主查对；
（14）依据基金管理东说念主的指示或筹商章程向基金份额捏有东说念主支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商章程，召集基金份额捏有东说念主
大会或配合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》、《托管公约》的章程监督基金管理东说念主的
投资运作；
（17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和
分派；
（18）濒临结束、照章被销毁或者被照章宣告歇业时，实时阐发中国证监会
和银行监管机构，并讲述基金管理东说念主；
（19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，开心担抵偿使命，其抵偿
使命不因其退任而撤职；
（20）按章程监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义
务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主
利益向基金管理东说念主追偿；
（21）实施收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额捏有东说念主
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基
金合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主算作
《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，归并类别每份基金份额具有同
等的正当权益。
包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分派算帐后的剩余基金财产；
（3）根据基金合同的约定，照章恳求赎回或转让其捏有的基金份额；
（4）按照章程要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；
（5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会
审议事项诈骗表决权；
（6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓；
（7）监督基金管理东说念主的投资运作；
（8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。
包括但不限于：
（1）肃肃阅读并顺从《基金合同》、招募讲明书等信息暴露文献；
（2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关切基金信息暴露，实时诈骗职权和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购或退换款项及法律法例和《基金合同》所章程的
用度；
（5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》休止的
有限使命；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；
（7）实施收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；
（8）返还在基金走动过程中因任何原因取得的欠妥得利；
（9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第八部分 基金份额捏有东说念主大会
基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代
表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另
有约定外，基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。
本基金基金份额捏有东说念主大会不成立日常机构。
一、召开事由
之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：
（1）休止《基金合同》，但《基金合同》另有约定除外；
（2）更换基金管理东说念主；
（3）更换基金托管东说念主；
（4）退换基金运作方式；
（5）解救基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬门径或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资标的、范围或策略；
（9）变更基金份额捏有东说念主大会方法；
（10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；
（11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额捏有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书
面要求召开基金份额捏有东说念主大会；
（12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生紧要影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额
捏有东说念主大会的事项。
无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，
不需召开基金份额捏有东说念主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（2）解救本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率或变更收费方
式；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响或修
改不触及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生紧要变化；
（5）加多、取消或解救基金份额类别设立；
（6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构解救筹商基金认购、申购、赎回、
退换、非走动过户、转托管等业务的国法；
（7）推出新业务或服务；
（8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东说念主大会的其
他情形。
二、会议召集东说念主及召集方式
金管理东说念主召集。
坑诰书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基
金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，
基金管理东说念主应当配合。
求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主坑诰书面提议。基金管理东说念主应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告坑诰提议的基金份额
捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主坑诰书面提议。基金托管
东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告坑诰提议的基
金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。
开基金份额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基
金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得谢绝、打扰。
益登记日。
三、召开基金份额捏有东说念主大会的讲述时辰、讲述内容、讲述方式
告。基金份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时辰、地点和会议神情；
（2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；
（3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；
（4）授权寄托讲明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代
理灵验期限等）、投递时辰和地点；
（5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东说念主需要讲述的其他事项。
中讲明本次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过头联
系方式和筹商东说念主、表决观点寄交的截止时辰和收取方式。
决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面讲述基金管理东说念主
到指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行
书面讲述基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金
管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点
的计票效用。
四、基金份额捏有东说念主出席会议的方式
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管
机构允许以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。
代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏
有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开
会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：
（1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主
捏有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明注解合适法律法例、《基金合
同》和会议讲述的章程，而且捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记贵寓
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫夸，
灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召
集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
神情或大会公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：
（1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议讲述后，在 2 个工作日内连
续公布筹商提醒性公告；
（2）召集东说念主按基金合同约定讲述基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，
则为基金管理东说念主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托
管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会
议讲述章程的方式收取基金份额捏有东说念主的表决观点；基金托管东说念主或基金管理东说念主经
讲述不参加收取表决观点的，不影响表决效用；
（3）本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点的，基金份额捏
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点基金份额捏有东说念主所
捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告
的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具
表决观点；
（4）上述第（3）项中平直出具表决观点的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主
出具表决观点的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决观点的
代理东说念主出具的寄托东说念主捏有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明注解符
正当律法例、《基金合同》和会议讲述的章程，并与基金登记机构记载相符。
用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会并诈骗表决权；在会议
召开方式上，本基金亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结
合的方式召开基金份额捏有东说念主大会，会议方法比照现场开会和通信方式开会的程
序进行。基金份额捏有东说念主不错采取书面、麇集、电话或其他方式进行表决，具体
方式由会议召集东说念主确定并在会议讲述中列明。
五、议事内容与方法
议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修
改、决定休止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份
额捏有东说念主大会计议的其他事项。
基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的讲述后，对原有提案的修改应
当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。
基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，最初由大会主捏东说念主按照下列第七条章程方法确定和公
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。
大会主捏东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏
大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如若基金管理东说念主授权
代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和
代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主
算作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主
捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效用。
会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名
（或单元称呼）、身份讲明注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主
姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所讲述的表决
截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一王人灵验表决，在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。
基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以
十分决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会
另有章程或基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金
托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。
基金份额捏有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。
采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲明注解，不然提交
合适会议讲述中章程的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头
合适会议讲述章程的表决观点视为灵验表决，表决观点模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
（1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏
东说念主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基
金份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基
金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管
理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议开动
后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票
东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。
（2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主当
场公布计票结果。
（3）如若会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀
疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行
再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当赶快公布再行清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席
大会的，不影响计票的效用。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金
托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代
表对表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、收效与公告
基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。
基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息暴露办法》的筹商章程在
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
章程媒介上公告。如若采取通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议
时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实施收效的基金份额捏有东说念主
大会的决议。收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理
东说念主、基金托管东说念主均有照拂力。
九、实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的稀奇约定
若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主
和侧袋份额捏有东说念主分裂捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若筹商
基金份额捏有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主
捏有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）；
捏有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日筹商基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大
会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有
东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的捏有东说念主参与或授
权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票；
以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主算作该次基金份额捏有东说念主大会
的主捏东说念主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户
的，应分裂由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，归并主侧袋账户
内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东说念主大会的筹商章程以本节稀奇约定内
容为准，本节莫得章程的适用本部分的筹商章程。
十、本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决
条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管
国法修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提
前公告后，可平直对本部天职容进行修改和解救，无需召开基金份额捏有东说念主大会
审议。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第九部分 基金管理东说念主、基金托管东说念主的更换条件和方法
一、基金管理东说念主和基金托管东说念主职责休止的情形
（一）基金管理东说念主职责休止的情形
有下列情形之一的，基金管理东说念主职责休止：
（二）基金托管东说念主职责休止的情形
有下列情形之一的，基金托管东说念主职责休止：
二、基金管理东说念主和基金托管东说念主的更换方法
（一）基金管理东说念主的更换方法
的基金管理东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东说念主所捏表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效；
金管理东说念主；
报中国证监会备案；
捏有东说念主大会决议收效后依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介公告；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
贵寓，实时向临时基金管理东说念主或新任基金管理东说念附近理基金管理业务的打法手续，
临时基金管理东说念主或新任基金管理东说念主应实时收受。新任基金管理东说念主或临时基金管理
东说念主应与基金托管东说念主查对基金资产总值和净值；
所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案，审计
用度在基金财产中列支；
应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管理东说念主筹商的称呼字样。
（二）基金托管东说念主的更换方法
的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额捏有东说念主所捏表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效；
金托管东说念主；
报中国证监会备案；
捏有东说念主大会决议收效后依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介公告；
基金托管业务贵寓，实时向临时基金托管东说念主或新任基金托管东说念附近理基金财产和基
金托管业务的打法手续，新任基金托管东说念主或者临时基金托管东说念主应当实时收受。新
任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主与基金管理东说念主查对基金资产总值和净值；
所对基金财产进行审计，并将审计结果给予公告，同期报中国证监会备案，审计
用度在基金财产中列支。
（三）基金管理东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和方法
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
总份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主提名新的基金管理东说念主和基金托管
东说念主；
管东说念主的基金份额捏有东说念主大会决议收效后依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程
媒介上连结公告。
三、本部分对于基金管理东说念主、基金托管东说念主更换条件和方法的约定，但凡平直
援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致筹商内容
被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对相
应内容进行修改和解救，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。
四、新基金管理东说念主/临时基金管理东说念主收受基金管理业务或新基金托管东说念主/临时
基金托管东说念主收受基金财产和基金托管业务前，原基金管理东说念主或原基金托管东说念主应依
据法律法例和基金合同的章程无间履行筹商职责，并保证不合基金份额捏有东说念主的
利益形成毁伤。原基金管理东说念主或基金托管东说念主在无间履行筹商职责期间，仍有权按
照基金合同的章程收取基金管理费或基金托管费。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十部分 基金的托管
基金托管东说念主和基金管理东说念主按照《基金法》、《基金合同》过头他筹商章程缔结
托管公约。
缔结托管公约的目标是明确基金托管东说念主与基金管理东说念主之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分派、信息暴露及相互监督等筹商事宜中的职权
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。
基金合同未尽的基金托办事宜以基金管理东说念主与基金托管东说念主签署的基金托管
公约为准。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十一部分 基金份额的登记
一、基金的份额登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容
包括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐
和结算、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东说念主名册和办理非走动过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主寄托的其他合适条件的机构
办理，但基金管理东说念主照章应当承担的使命不因寄托而撤职。基金管理东说念主寄托其他
机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订寄托代理公约，以明确基金管理东说念主
和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金走动证据、披发
红利、建立并撑捏基金份额捏有东说念主名册等事宜中的职权和义务，保护基金份额捏
有东说念主的正当权益。
三、基金登记机构的职权
基金登记机构享有以下职权：
关章程于开动实施前在章程媒介上公告；
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
务；
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿使命，但司法强制查验情形及法律
法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外；
其他必要的服务；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十二部分 基金的投资
一、投资标的
在严格限定风险和保捏资产流动性的基础上，通过资产建立，力务竣事基金
资产的捏续稳健升值。
二、投资范围
本基金的投资范围为国内照章刊行上市走动的股票（包括主板、中小板、创
业板、存托凭证过头他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市集
走动互联互通机制允许买卖的章程范围内的香港连结走动所上市的股票（以下简
称“港股通投资标的股票”）、债券（包括国债、场所政府债、政府支捏机构债券、
金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含可分离走动可转债的纯债部
分）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、股指
期货、国债期货、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行入款和现款，以及
法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的相
关章程）。
本基金投资组结伴产建立比例：本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%
（投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；本基
金投资于同行存单的比例不超过基金资产的 20%；本基金投资于可退换债券、可
交换债券的比例不超过基金资产净值的 20%。每个走动日日终在扣除股指期货合
约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以
内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等。
法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行适当
方法后，不错将其纳入投资范围，其投资比例谨守届时有师法律法例或筹商章程。
三、投资策略
（一）资产建立策略
本基金将由投资计划团队实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经
济运行态势、宏不雅经济战术变化、证券市集运行情状等要素的深刻计划，判断国
内及香港证券市集的发展趋势，诱骗行业情状、公司价值性和成长性分析，概括
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
评价各样资产的风险收益水平。在充分的宏不雅步地判断和策略分析的基础上，执
行“从上至下”的资产建立及动态解救策略。在市集飞腾阶段中，加多权益类资
产建立比例；在市集下行周期中，加多非权益类资产建立比例，最终力务竣事基
金资产组合收益的最大化，从而灵验提高不同市集情状下基金资产的举座收益水
平。
（二）债券投资策略
本基金在债券投资与计划方面，实行投资策略计划专科化单干轨制，专科研
究东说念主员分裂从利率、债券信用风险等角度，坑诰寥寂的投资策略建议，经固定收
益投资团队计议，并经投资决策委员会批准后形成携带性投资策略。
计划 GDP、物价、工作、海外进出等国民经济运行情状，分析宏不雅经济运
行的可能情景，斟酌财政战术、货币战术等政府宏不雅经济战术取向，分析金融市
场资金供求情状变化趋势及结构，在此基础上斟酌金融市集利率水平变动趋势，
以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。
组合久期是反应利率风险最进攻的目标，根据对市集利率水平的变化趋势的
预期，概括宏不雅经济情状和货币战术等要素的分析判断，不错制定出组合的标的
久期，预期市集利率水平将上升时，缩小组合的久期，以逃避债券价钱下落的风
险和老本损失，取得较高的再投资收益；预期市集利率将下落时，提高组合的久
期，在市集利率试验下落时取得债券价钱上升的收益，并取得较高利息收入。
根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展远景、刊行东说念主业
务发展情状、企业市集面位、财务情状、管理水平、债务水对等要素，评价债券
刊行东说念主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债
券的信用风险利差与投资价值。
本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA，其中短期融资券、超短期融资
券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级实施。
本基金投资 AAA 的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%、投资 AA+
的信用债券占信用债券资产的比例不高于 50%、投资 AA 的信用债券占信用债券
资产的比例不超过 20%。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在概括
琢磨流动性、市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等要素的基础上，
评估债券投资价值，遴聘订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据
市集变化情况对组合进行优化。
可退换债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的性格，具有抵
御下行风险、共享股票价钱飞腾收益的特色，是本基金的进攻投资对象之一。本
基金将遴聘公司基本修养优良、其对应的基础证券有着较高飞腾后劲的可退换债
券、可交换债券进行投资，并采取期权订价模子等数目化估值器具评定其投资价
值，以合理价钱买入并捏有。本基金捏有的可退换债券不错退换为股票。本基金
投资于可退换债券、可交换债券的比例不超过基金资产净值的 20%。
（三）股票投资策略
本基金采取“从上至下”与“从下到上”相诱骗的分析方法进行股票投资。
基金管理东说念主在行业分析的基础上，遴聘治理结构完善、谋划稳健、事迹优良、具
有可捏续增长久景或价值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中永久
投资。本基金股票投资具体包括行业分析与建立、公司财务情状评价、价值评估
及股票遴聘与组合优化等过程。
本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面
要素对各行业的相对盈利才调及投资眩惑力进行评价，并根据行业概括评价结果
确定股票资产中各行业的权重。
一个行业的参加壁垒、原材料供应方的谈判才调、制制品买方的谈判才调、
产物的可替代性及行业内现存竞争进度等要素共同决定了行业的竞争结构，并决
定行业的永久盈利才调及投资眩惑力。另一方面，任何一个行业演变大约要经过
发育期、成永久、锻练期及阑珊期等阶段，归并排业在不同的行业生命周期阶段
以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利才调与市集弘扬。本基金对于那些
具有较强盈利才调与投资眩惑力、在行业生命周期中处于成永久或锻练期、且预
期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
力与投资眩惑力一般、在行业生命周期中处于发育期或阑珊期，或者当前经济景
气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。
在对行业进行深刻分析的基础上，对上市公司的基本财务情状进行评估。结
合基本面分析、财务目标分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛
选，剔除财务格外和谋划不够稳健的股票，构建基本投资股票池。
基于对公司改日事迹发展的斟酌，采取现款流折现模子等方法评估公司股票
的合理内在价值，同期诱骗股票的市集价钱，挖掘具有捏续增长才调或者价值被
低估的公司，遴聘最具有投资眩惑力的股票构建投资组合。
概括定性分析与定量价值评估的结果，遴聘订价合理或者价值被低估的股票
构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险
水平下追求基金收益最大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱较着
高于其内在合理价值时应时卖出证券。
本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市走动的股票投资策略实施。
本基金将仅通过内地与香港股票市集走动互联互通机制投资于香港股票市
场，不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。
本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资
港股通投资标的股票还需关切：
（1）香港股票市集轨制与大陆股票市集存在的互异对股票投资价值的影响，
比如行业散布、走动轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、
估值与盈利薪金等方面；
（2）港股通逐日额度应用情况；
（3）东说念主民币与港币间的汇兑比率变化。
（四）资产支捏证券投资策略
本基金通过考量宏不雅经济走势、支捏资产所在行业景气情况、资产池结构、
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
提前偿还率、违约率、市集利率等要素，预判资产池改日现款流变动；计划标的
证券刊行条件，斟酌提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，
同期密切关切流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限定信用风险走漏程
度的前提下，通过信用计划和流动性管理，遴聘风险解救后收益较高的品种进行
投资。
（五）繁衍品投资策略
本基金为提高对利率风险管理才调，在风险可控的前提下，根据风险管理原
则，以套期保值为目标，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货算作利率衍
生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按摄影
关法律法例的章程，诱骗对宏不雅经济步地和战术趋势的判断、对债券市集进行定
性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动
性、波动水平、套期保值的灵验性等目标进行追踪监控，在最大限制保证基金资
产安全的基础上，力务竣事基金资产的永久踏实升值。
本基金为提高投资后果，更好地达到本基金的投资标的，在风险可控的前提
下，根据风险管理原则，以套期保值为目标，本着严慎原则，参与股指期货投资。
本基金将根据对现货和期货市集的分析，阐扬股指期货杠杆效应和流动性好的特
点，采取股指期货在短期内取代部分现货，获取市集敞口，投资策略包括多头套
期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为幸免市集冲
击，提前建立股指期货多头头寸，然后渐渐买入现货并淹没股指期货多头，当完
成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立
股指期货空头头寸，然后渐渐卖出现货并淹没股指期货空头，当现货一王人清仓后
将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将按时测算投资组合与股
指期货的筹商性、投资组合 beta 的踏实性，详尽化确定投资决策比例。
四、投资限制
基金的投资组合应谨守以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-40%（投资于港股通投资标的
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%）；
（2）每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保
证金后，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在内地和香港
市集同期上市的 A+H 股合并计算）不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理东说念主管理的一王人基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司
在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并计算），不超过该证券的 10％，十足
按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件章程的比例限制；
（5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；
（6）本基金捏有的一王人资产支捏证券，其市值不得超过基金资产净值的 20
％；
（7）本基金捏有的归并（指归并信用级别）资产支捏证券的比例，不得超
过该资产支捏证券鸿沟的 10％；
（8）本基金管理东说念主管理的一王人基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支捏
证券，不得超过其各样资产支捏证券共计鸿沟的 10％；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证
券。基金捏有资产支捏证券期间，如若其信用等级下落、不再合适投资门径，应
在评级阐发发布之日起 3 个月内给予一王人卖出；
（10）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数目不超过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
（11）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（12）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%，本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的最永久限
为 1 年，债券回购到期后不得延期；
（13）本基金投资于同行存单的比例不超过基金资产的 20%；
（14）在职何走动日日终，捏有的买入国债期货、股指期货合约价值与有价
证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；
（15）本基金参与股指期货走动，应当顺从下列投资比例的限制：
净值的 10%；
股票总市值的 20%；
过上一个走动日基金资产净值的 20%；
计算）应当合适基金合同中对于股票投资比例的筹商约定；
（16）本基金参与国债期货走动，应当顺从下列投资比例的限制：
净值的 15%；
债券总市值的 30%；
过上一个走动日基金资产净值的 30%；
府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差计算）应当合适基金
合同中对于债券投资比例的筹商约定；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值
的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外
的要素致使基金不合适该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产
的投资；
（18）本基金管理东说念主管理的一王人通达式基金（包括通达式基金以及处于通达
期的按时通达基金）捏有一家上市公司刊行的可指点股票，不得超过该上市公司
可指点股票的 15%；本基金管理东说念主管理的一王人投资组合捏有一家上市公司刊行
的可指点股票，不得超过该上市公司可指点股票的 30%；十足按照筹商指数的构
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的稀奇投资组合可不受
前述比例限制；
（19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动
敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资
范围保捏一致；
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实施，与境
内上市走动的股票合并计算；
（21）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（17）、（19）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行
东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不合适上述规
定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个走动日内进行解救，但中国证监会章程
的稀奇情形除外。
基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适
基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日
起开动。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。
为保养基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷使命的投资；
（4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；
（5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；
（6）从事内幕走动、主管证券走动价钱过头他不梗直的证券走动行动；
（7）法律、行政法例和中国证监会章程禁锢的其他行动。
基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓动、试验
限定东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他紧要关联走动的，应当合适基金的投资标的和投资策略，谨守基金份
额捏有东说念主利益优先原则，谨防利益阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
照市集平正合理价钱实施。筹商走动必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律
法例给予暴露。紧要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以
上的寥寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。
的，本基金应当按照法律法例或监管部门的章程实施；如法律法例或监管部门修
改或解救上述投资限制、投资禁锢性章程，且该等解救或修改属于非强制性的，
基金管理东说念主有权在履行适当方法后按照法律法例或监管部门解救或修改后的规
定实施，并应向投资者履行信息暴露义务，但无需基金份额捏有东说念主大会审议决定。
五、事迹比拟基准
本基金的事迹比拟基准为：中债概括资产（总值）指数收益率×70%+沪深
中债概括资产（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制的反应中
国债券市集总体走势的代表性指数。该指数的样本券隐敝我国银行间市集和走动
所市集，成份债券包括国债、央行单据、金融债、企业债券、短期融资券等简直
通盘债券种类，具有庸碌的市集代表性，莽撞反应债券市集总体走势。
沪深 300 指数是由上海证券走动所和深圳证券走动所授权，由中证指数有限
公司斥地的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，隐敝了大部
分指点市值，其成份股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票，莽撞
反应 A 股市集总体发展趋势。本基金管理东说念主以为，该事迹比拟基准当今莽撞忠
实地反应本基金的风险收益特征。
恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市
股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价
幅趋势最有影响的一种股价指数。
本基金对中债概括资产（总值）指数、沪深 300 指数和恒生指数分裂赋予
较基准当今莽撞诚恳地反应本基金的风险收益特征。
如若指数编制单元罢手计算编制指数或窜改指数称呼，或者今后法律法例发
生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的事迹比拟基准推出，经与基金
托管东说念主协商一致，本基金可在履行适当方法报中国证监会备案后变更事迹比拟基
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
准并实时公告，无需召开基金份额捏有东说念主大会。
六、风险收益特征
本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基
金与货币市集基金。本基金如若投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制
下因投资环境、投资标的、市集轨制以及走动国法等互异带来的独到风险。
七、基金管理东说念主代表基金诈骗鼓动或债权东说念主职权的处理原则及方法
护基金份额捏有东说念主的利益；
东说念主牟取任何欠妥利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金
份额捏有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事
务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额捏有东说念主大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲明书的章程。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十三部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息和基金应收款项
以过头他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东说念主根据筹商法律法例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账
户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管
理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金
财产账户相寥寂。
四、基金财产的撑捏和贬责
本基金财产寥寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基
金托管东说念主撑捏。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣
押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被处
分。
基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结束、被照章销毁或者被照章宣告歇业等原
因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，
不得对基金财产强制实施。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十四部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金的通达日和主要证券、期货走动场所泛泛走动的非
通达日，以及国度法律法法则程需要对外暴露基金净值的非通达日。
二、估值对象
基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、同行存单和银行
入款本息、应收款项、资产支捏证券、可交换债券、其它投资等资产及欠债。
三、估值原则
基金管理东说念主在确定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会
计准则》、监管部门筹商章程。
（一）对存在活跃市集且莽撞获取相易资产或欠债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加解救地应用于该资
产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计
量的紧要事件的，应采取最近走动日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值
日或最近走动日的报价不行信得过反应公允价值的，应酬报价进行解救，确定公允
价值。
与上述投资品种相易，但具有不同特征的，应以相易资产或欠债的公允价值
为基础，并在估值时期中琢磨不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如若该限制是针对资产捏有者的，那么在估值时期中不应将该限制作
为特征琢磨。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量捏有筹商资产或欠债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有弥散
可利用数据和其他信息支捏的估值时期确定公允价值。采取估值时期确定公允价
值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值
或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。
（三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事
件，使潜在估值解救对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬
估值进行解救并确定公允价值。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
四、估值方法
（1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要
变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价
（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生
影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化要素，
解救最近走动市价，确定公允价钱；
（2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除
外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外），
中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净
价进行估值；
（4）走动所上市走动的可退换债券以逐日收盘价算作估值全价；走动所上
市实行全价走动的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价减
去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
（5）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值时期确定公允价值。
走动所市集挂牌转让的资产支捏证券，采取估值时期确定公允价值；
（6）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的
情况下，应以活跃市集上未谋划救的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行解救以证据估值日的
公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采取估值时期确定
其公允价值。
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌
的归并股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。
（2）初次公斥地行未上市的股票，采取估值时期确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
初次公斥地行股票时公司鼓动公斥地售股份、通过大批走动取得的带限售期的股
票，不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等指点受限股票，按监管
机构或行业协会筹商章程确定公允价值。
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含
投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的
按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构
未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在较着互异，未上市期
间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。
值。
无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近走动日结算
价估值。当日结算价及结算国法以《中国金融期货走动所结算笃定》为准。
无结算价的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，采取最近走动日结算
价估值。
遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。
制，以确保基金估值的平正性。
估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。
金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
按国度最新章程估值。
如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及筹商法律法例的章程或者未能充分保养基金份额捏有东说念主利益时，应立即讲述
对方，共同查明原因，两边协商科罚。
根据筹商法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主
承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的会
计问题，如经筹商各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的观点，按照
基金管理东说念主对基金净值信息的计算结果对外给予公布。
五、估值方法
日相应类别基金份额的余额数目计算，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍
五入，由此产生的瑕玷计入基金财产。基金管理东说念主不错成立大额赎回情形下的净
值精度救急解救机制。国度另有章程的，从其章程。
基金管理东说念主每个工作日计算基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公
告。
或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东说念主每个工作日对基金资产估值后，
将各样基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管
理东说念主按章程对外公布。
六、估值失实的处理
基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生
估值失实时，视为该类基金份额净值失实。
本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销
售机构、或投资东说念主自身的瑕玷形成估值失实，导致其他当事东说念主碰到损失的，瑕玷
的使命东说念主应当对由于该估值失实碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述
“估值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值失实已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值失实使命方应及
时配合各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实使命方承担；
由于估值失实使命方未实时更正已产生的估值失实，给当事东说念主形成损失的，由估
值失实使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值失实使命方照旧积极配合，而且
有协助义务确当事东说念主有弥散的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责
任。估值失实使命方应酬更正的情况向筹商当事东说念主进行证据，确保估值失实已得
到更正。
（2）估值失实的使命方对筹商当事东说念主的平直损失负责，不合转折损失负责，
而且仅对估值失实的筹商平直当事东说念主负责，不合第三方负责。
（3）因估值失实而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。
但估值失实使命方仍应酬估值失实负责。如若由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还
或不一王人返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值失实责
任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当
事东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；如若取得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧取得的欠妥
得利返还的总和超过其试验损失的差额部分支付给估值失实使命方。
（4）估值失实解救采取尽量复原至假定未发生估值失实的正确情形的方式。
估值失实被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：
（1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值失实发生
的原因确定估值失实的使命方；
（2）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失实形成的损失
进行评估；
（3）根据估值失实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失实的使命方进行
更正和抵偿损失；
（4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
金登记机构进行更正，并就估值失实的更正向筹商当事东说念主进行证据。
（1）任一类基金份额净值计算出现失实时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，
通报基金托管东说念主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。
（2）失实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基
金托管东说念主并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行
抵偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的使命，经证据
后按以下条件进行抵偿：
①本基金的基金司帐使命方由基金管理东说念主担任，与本基金筹商的司帐问题，
如经两边在对等基础上充分计议后，尚不行达成一致时，按基金管理东说念主的建议执
行，由此给基金份额捏有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。
②若基金管理东说念主计算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此
给基金份额捏有东说念主形成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付抵偿
金，就试验向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照瑕玷
进度各自承担相应的使命。
③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计算结果，天然屡次再行计
算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基
金管理东说念主的计算结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失，由基
金管理东说念主负责赔付。
④由于基金管理东说念主提供的信息失实（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
基金托管东说念主在履行泛泛复核方法后仍不行发现该失实，进而导致基金份额净值计
算失实而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。
（4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自时期系统设立而产生的净值计算尾
差，以基金管理东说念主计算结果为准。
（5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如若行
业有通行作念法，在不违抗法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和
基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则再行协商确定处理原
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
则。
七、暂停估值的情形
日或因其他原因暂停营业时；
商证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；
八、基金净值的证据
基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东说念主负责计算，基金托管东说念主负责
进行复核。基金管理东说念主应于每个工作日走动末端后计算当日的基金资产净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核证据后发
送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主按章程对基金净值给予公布。
九、稀奇情况的处理
差不算作基金资产估值失实处理。
司或入款银行等级三方机构发送的数据失实，或国度司帐战术变更、市集国法变
更等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、适当、合理的措施进行
查验，但未能发现失实的，由此形成的基金资产估值失实，基金管理东说念主和基金托
管东说念主撤职抵偿使命。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施撤废或
削弱由此形成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十五部分 基金用度与税收
一、基金用度的种类
信息暴露用度；
诉讼费；
用度。
二、基金用度计提方法、计提门径和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基
金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休
日等，支付日历顺延。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基
金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日
期顺延。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×C 类基金份额销售服务费年费率÷当年天数
H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基
金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月
前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按
筹商合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺
延。
上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据筹商法例及相应公约规
定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主指示并参
照行业成例从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的神气
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
目。
四、实施侧袋机制期间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，其他用度详见招募讲明书或筹商公告的章程。
五、基金税收
本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。基金财产投资的筹商税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣
缴义务东说念主按照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十六部分 基金的收益与分派
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分派利润
基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中
已竣事收益的孰低数。
三、基金收益分派原则
务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见
基金管理东说念主届时公告；
金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，
本基金默许的收益分派方式是现款分成；
日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值；
在对基金份额捏有东说念主利益无本色不利影响的情况下，基金管理东说念主可在法律法
规允许的前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适当方法后
酌情解救以上基金收益分派原则，此项解救不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但
应于变更实施日前在章程媒介公告。
四、收益分派决策
基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益
分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。
五、收益分派决策真是定、公告与实施
本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
暴露办法》的筹商章程在章程媒介公告。
六、基金收益分派中发生的用度
基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投
资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登
记机构可将基金份额捏有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务国法》实施。
七、实施侧袋机制期间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募讲明书的章程。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十七部分 基金的司帐与审计
一、基金司帐战术
司帐年度按如下原则：如若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐
年度暴露；
司帐核算，按照筹商章程编制基金司帐报表；
并以书面或两边约定的其他方式证据。
二、基金的年度审计
共和国证券法》章程的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表
进行审计。
换司帐师事务所需按照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介公告。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十八部分 基金的信息暴露
一、本基金的信息暴露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、
《流动性风险管理章程》、《基金合同》过头他筹商章程。筹商法律法例对于信息
暴露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。
二、信息暴露义务东说念主
本基金信息暴露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主
大会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和非
法东说念主组织。
本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律
法例和中国证监会的章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、
竣工性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予暴露的基金信
息通过中国证监会章程媒介暴露，并保证基金投资者莽撞按照《基金合同》约定
的时辰和方式查阅或者复制公开暴露的信息贵寓。
三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行径：
四、本基金公开暴露的信息应采取中语文本。同期采取外文文本的，基金信
息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文
本为准。
本基金公开暴露的信息采取阿拉伯数字；除十分讲明外，货币单元为东说念主民币
元。
五、公开暴露的基金信息
公开暴露的基金信息包括：
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（一）基金招募讲明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵寓摘要、
基金份额发售公告
金份额捏有东说念主大会召开的国法及具体方法，讲明基金产物的性格等触及基金投资
者紧要利益的事项的法律文献。
讲明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性格、风险揭示、信息披
露及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲明书的信息
发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募讲明书并登载
在章程网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新
一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募讲明书。
作监督等行动中的职权、义务关系的法律文献。
明的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓摘要的信息发生紧要变
更的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金产物贵寓摘要，并登载在章程
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓摘要其他信息发生变更的，
基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基金产物
贵寓摘要。
基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募讲明书提醒性公告、《基金合同》提醒性公告登
载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲明书、基金产物贵寓摘要、
《基金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，并将基金产物贵寓摘要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管
公约登载在章程网站上。
（二）《基金合同》收效公告
基金管理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金
合同》收效公告。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（三）基金净值信息
《基金合同》收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应
当至少每周在章程网站暴露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日
的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露通达日的各样基金
份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站暴露半
年度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
（四）基金份额申购、赎回价钱
基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息暴露文献上载明基金份
额申购、赎回价钱的计算方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者莽撞在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。
（五）基金按时阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发
基金管理东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年
度阐发登载在章程网站上，并将年度阐发提醒性公告登载在章程报刊上。基金年
度阐发中的财务司帐阐发应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师
事务所审计。
基金管理东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将
中期阐发登载在章程网站上，并将中期阐发提醒性公告登载在章程报刊上。
基金管理东说念主应当在季度末端之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度阐发，
将季度阐发登载在章程网站上，并将季度阐发提醒性公告登载在章程报刊上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度阐发、中
期阐发或者年度阐发。
如阐发期内出现单一投资者捏有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保险其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按时阐发“影响投资者决
策的其他进攻信息”项下暴露该投资者的类别、阐发期末捏有份额及占比、阐发
期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。
基金管理东说念主应当在基金年度阐发和中期阐发中暴露基金组结伴产情况过头
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
流动性风险分析等。
（六）临时阐发
本基金发生紧要事件，筹商信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时阐发书，
并登载在章程报刊和章程网站上。
前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产
生紧要影响的下列事件：
务所；
事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
东说念主变更；
负责东说念主发生变动；
基金托管东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十；
紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管
业务筹商行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；
试验限定东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他紧要关联走动事项，但中国证监会另有章程的除外；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
方式和费率发生变更；
或者基金资产净值低于 5000 万元情形时；
格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。
（七）清爽公告
在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的消
息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份
额捏有东说念主权益的，筹商信息暴露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开清爽。
（八）基金份额捏有东说念主大会决议
基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。
（九）算帐阐发
基金合同休止的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进
行算帐并制作算帐阐发。基金财产算帐小组应当将算帐阐发登载在章程网站上，
并将算帐阐发提醒性公告登载在章程报刊上。
（十）投资股指期货的信息暴露
基金管理东说念主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按时阐发和招募讲明书
（更新）等文献中暴露股指期货走动情况，包括投资战术、捏仓情况、损益情况、
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
风险目标等，并充分揭示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是否合适既定
的投资战术和投资标的等。
（十一）投资国债期货的信息暴露
基金管理东说念主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按时阐发和招募讲明书
（更新）等文献中暴露国债期货走动情况，包括投资战术、捏仓情况、损益情况、
风险目标等，并充分揭示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否合适既定
的投资战术和投资标的等。
（十二）投资资产支捏证券的信息暴露
基金管理东说念主应在基金年度阐发及中期阐发中暴露其捏有的资产支捏证券总
额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和阐发期内通盘的资产支捏证券明细。
基金管理东说念主应在基金季度阐发中暴露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券
市值占基金净资产的比例和阐发期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10
名资产支捏证券明细。
（十三）实施侧袋机制期间的信息暴露
本基金实施侧袋机制的，筹商信息暴露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同
和招募讲明书的章程进行信息暴露，详见招募讲明书的章程。
（十四）投资港股通投资标的股票的信息暴露
基金管理东说念主应当在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按时阐发和招募讲明书
（更新）等文献中暴露港股通投资标的股票的投资情况，包括阐发期末本基金在
香港地区证券市集的权益投资散布情况及按筹商法律法例及中国证监会要求披
露港股通投资标的股票的投资明细等内容。
（十五）中国证监会章程的其他信息。
六、信息暴露事务管理
基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定特意部门及
高档管理东说念主员负责管理信息暴露事务。
基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开暴露基金信息的管控，并建立基金
明锐信息知情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及筹商从业东说念主员不得泄露未
公开暴露的基金信息。
基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会筹商基金信息
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
暴露内容与神情准则等法律法法则程。
基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约
定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回
价钱、基金按时阐发、更新的招募讲明书、基金产物贵寓摘要、基金算帐阐发等
公开暴露的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。
基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴聘一家报刊暴露本基金信息。
基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金
信息，并保证筹商报送信息的信得过、准确、竣工、实时。
为强化投资者保护，擢升信息暴露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会
章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的
信息。
为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计阐发、法律观点书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》休止后 10
年。
基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基
金泛泛投资操作的前提下，自主擢升信息暴露服务的质地。具体要求应当合适中
国证监会及自律国法的筹商章程。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不
得从基金财产中列支。
七、信息暴露文献的存放与查阅
照章必须暴露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法
法则程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或蔓延信息暴露的情形
当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延暴露基金筹商信
息：
他原因暂停营业时；
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的算帐
一、《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规
定和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和
基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
自决议收效后依照《信息暴露办法》的筹商章程在章程媒介公告。
二、《基金合同》的休止事由
有下列情形之一的，经履行筹商方法后，《基金合同》应当休止：
基金托管东说念主连结的；
三、基金财产的算帐
成立基金财产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监
督下进行基金算帐。
管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会
指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。
续诚恳、致力于、尽责地履行本基金合同和托管公约章程的义务，保养基金份额捏
有东说念主的正当权益。
估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
（1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组长入经受基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作算帐阐发；
（5）遴聘司帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐
阐发出具法律观点书；
（6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分派。
而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。
四、算帐用度
算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合
理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产算帐剩余资产的分派
依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的一王人剩余资产扣除基金
财产算帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金
份额比例进行分派。
六、基金财产算帐的公告
算帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐发经合适《中华东说念主
民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后
报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐发报中国证监会
备案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清
算阐发登载在章程网站上，并将算帐阐发提醒性公告登载在章程报刊上。
七、基金财产算帐账册及文献的保存
基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低
期限。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第二十部分 违约使命
一、基金管理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等
法律法例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额捏有东说念主形成损
害的，应当分裂对各自的行径照章承担抵偿使命；因共同行径给基金财产或者基
金份额捏有东说念主形成毁伤的，应当承担连带抵偿使命，对损失的抵偿，仅限于平直
损失。然则发生下列情况的，当事东说念主免责：
国银保监会等监管机构的章程算作或不算作而形成的损失等；
形成的损失等。
二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限制地保护基金份额捏有东说念主利
益的前提下，《基金合同》莽撞无间履行的应当无间履行。非违约方当事东说念主在职
责范围内有义务实时采取必要的措施，防患损失的扩大。莫得采取适当措施致使
损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非违约方因防患损失扩大而支
出的合理用度由违约方承担。
三、由于基金管理东说念主、基金托管东说念主不可限定的要素导致业务出现差错，基金
管理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、适当、合理的措施进行查验，然则未能
发现失实的，由此形成基金财产或投资东说念主损失，基金管理东说念主和基金托管东说念主撤职赔
偿使命。然则基金管理东说念主和基金托管东说念主应积极采取必要的措施撤废或削弱由此造
成的影响。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第二十一部分 争议的处理和适用的法律
各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争
议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会
那时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各
方当事东说念主具有照拂力，除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，无间诚恳、致力于、尽责
地履行基金合同章程的义务，保养基金份额捏有东说念主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目标，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区的筹商章程）统领并从其解释。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第二十二部分 基金合同的效用
《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的法律文献。
授权代表署名或盖印并在募麇集束后经基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案
手续，并经中国证监会书面证据后收效。
会备案并公告之日止。
有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律照拂力。
基金托管东说念主各捏有一份，每份具有同等的法律效用。
构的办公场所和营业场所查阅。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
第二十三部分 其他事项
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按筹商法律法例协
商科罚。
工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金 基金合同
本页无正文，为《工银瑞信聚益搀杂型证券投资基金基金合同》
的署名盖印页。
基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司（法东说念主盖印）
法定代表东说念主或授权代表（署名或盖印）：
签订地：北京
基金托管东说念主：中原银行股份有限公司（盖印）
法定代表东说念主或授权代表（署名或盖印）：
签订地：北京
签订日： 年 月 日
丝袜英语
